Profits et pertes (PnL)

Vous pouvez consulter l'estimation de votre PnL (profits et pertes) directement dans votre compte Lightyear. Notez que le PnL affiché est une estimation, car la devise et la valeur des investissements peuvent fluctuer en temps réel.

Vous disposez de deux types de PnL pour suivre les différents aspects de la performance de votre compte : le PnL du portefeuille et le PnL des investissements.

• Le montant principal de votre portefeuille, en haut à gauche, correspond à la somme de la valeur de tous vos investissements et des liquidités dans votre compte
• Le PnL total et le graphique principal s’adaptent à la période que vous avez sélectionnée. Par exemple, si vous choisissez 1J, le PnL affiché indique l'évolution de la journée. Si vous sélectionnez 1M, il affiche celle du mois dernier, et ainsi de suite. Pour comprendre comment l'estimation des profits et pertes est calculée, appuyez sur l'icône « i » située sous la valeur du portefeuille.
• La valeur du portefeuille est affichée dans la devise de votre choix, calculée selon le dernier taux de change interbancaire. Pour un suivi optimal, nous vous conseillons, dans la mesure du soit possible, d'afficher votre portefeuille dans la devise principale de vos fonds et investissements.

Pour comprendre en détail comment la valeur totale de votre portefeuille est calculée, appuyez sur l'icône « i » située sous le montant de votre portefeuille.

• Investissements : la valeur estimée de tous les instruments financiers que vous détenez actuellement
• Liquidités : les fonds disponibles sur l'ensemble de vos comptes multidevises
• Dépôts : total des fonds déposés sur votre compte Lightyear
• Récompenses : tous les bonus et parrainages reçus de la part de Lightyear
• Retraits : la totalité des fonds que vous avez retirés de votre compte Lightyear depuis sa création

Vous pouvez basculer vers une vue dédiée au graphique des « Profits et pertes » via les paramètres du graphique. Ce graphique exclut totalement les dépôts, les retraits et les transferts de l'estimation. Ainsi, ce que vous visualisez reflète uniquement la performance de vos investissements, et non les mouvements d'argent entrants ou sortants de votre compte.

Par défaut, Lightyear calcule le PnL selon la méthode du coût moyen pondéré (WAC). Si vous le souhaitez, vous pouvez opter pour la méthode FIFO (Premier entré, premier sorti) dans les paramètres de votre compte.

• Coût moyen pondéré (WAC) : votre prix d'achat moyen est recalculé à chaque fois que vous renforcez une position. C'est la méthode configurée par défaut.
• FIFO (First In, First Out) : cette méthode part du principe que les premières actions achetées sont les premières à être vendues. Lorsque vous générez une déclaration des plus-values, vous pouvez également choisir entre le coût moyen pondéré et la méthode FIFO comme base de calcul du coût.

• La section « Investissements » indique la valeur actuelle de toutes les positions que vous détenez, affichée par défaut dans la devise de portefeuille que vous avez choisie
• Lorsque vous ouvrez la page d'un instrument que vous détenez, vous verrez une section dédiée au PnL de votre position
  • Valeur actuelle : la valeur estimée de votre investissement basée sur le dernier cours connu (ou le cours de clôture après la fermeture des marchés)
  • Évolution : une estimation de la hausse ou de la baisse de la valeur de votre investissement depuis l'ouverture de votre position
  • Actions : le nombre d'actions que vous détenez actuellement
  • Prix d'achat moyen (PRU) : calculé selon la méthode que vous avez choisie (WAC ou FIFO). Par défaut (WAC), il s’agit du prix moyen de tous vos achats. Ce calcul se réinitialise uniquement lorsqu'une position est entièrement clôturée puis rouverte.

Lorsque vous passez un ordre de vente, vous pouvez consulter vos gains ou pertes réalisés sur l'écran d'activité de cet ordre, dans l'onglet « Transactions ». Le jour de la vente, ce montant est une estimation basée sur le taux de change (FX) disponible le plus proche. Il est ensuite mis à jour le lendemain avec le taux de change définitif de fin de journée, afin que le chiffre affiché corresponde exactement à votre déclaration des plus-values. Cela vous permet de disposer immédiatement d'une estimation, qui s'affine ensuite pour devenir le chiffre officiel une fois les taux fixés. Si l'instrument financier et la devise de votre compte sont identiques, le montant ne change pas.

Le PnL de chaque investissement peut être consulté soit dans la devise de votre portefeuille, soit dans la devise dans laquelle l'instrument est négocié. Vous pouvez basculer entre les deux directement sur la page de l'instrument ou dans les filtres de l'onglet « Portefeuille ». Si la devise de votre portefeuille correspond déjà à la devise de négociation de l'instrument, le sélecteur n'apparaîtra pas car les deux vues afficheraient la même chose.

Oui, vous pouvez modifier la devise d'affichage de votre portefeuille dans les paramètres de votre profil. Cela affecte uniquement la vue globale de votre portefeuille, en vous donnant une estimation convertie de la valeur totale de vos actifs dans la devise de votre choix.

Gardez simplement en tête que la devise du portefeuille n'est qu'une préférence d'affichage et qu'il s'agit toujours d'une estimation. Pour un suivi optimal, nous vous conseillons de configurer la devise d'affichage de votre portefeuille de manière à ce qu'elle corresponde à celle dans laquelle vous détenez la majorité de vos investissements ou de vos liquidités. Comme le changement de devise du portefeuille n'est qu'une préférence d'affichage, cela n'affecte pas vos rapports financiers ; ces derniers continueront d'utiliser votre devise de base, déterminée par votre pays de résidence.

Le PnL du portefeuille et la performance des investissements mesurent deux choses différentes, et les variations des taux de change (FX) sont généralement la raison pour laquelle ils divergent. Si vous consultez votre portefeuille en incluant les mouvements d'argent dans le calcul, le PnL du portefeuille indique la différence entre la valeur actuelle de votre portefeuille et le montant total que vous avez déposé (moins les retraits éventuels). Si vous investissez dans des actifs libellés dans une devise différente de celle de vos dépôts, l'évolution des taux de change affecte votre PnL global, même si la valeur de vos investissements progresse.

Par exemple, vous déposez 1 000 € pour acheter des actions américaines, et ces actions grimpent de 5 % en USD. Si le dollar (USD) s'affaiblit ensuite face à l'euro (EUR), la conversion de votre portefeuille en euros peut afficher une valeur inférieure à votre dépôt initial de 1 000 €, malgré le gain de vos investissements. Dans ce cas, vos investissements sont bel et bien en hausse, mais ce que vous observez est l'impact des fluctuations monétaires sur la valeur de votre portefeuille dans votre devise d'affichage. Il en va de même si vous détenez uniquement des liquidités mais que vous consultez l'application dans une autre devise. Pour un suivi optimal, nous vous conseillons, dans la mesure du possible, d'afficher votre portefeuille dans la même devise que celle de vos fonds et de vos investissements.

Veuillez noter que l'exemple ci-dessus est donné à titre purement illustratif. Chaque portefeuille est unique, et les raisons pour lesquelles vos estimations de PnL fluctuent peuvent varier. N'oubliez pas que les chiffres affichés dans l'application ne sont que des estimations et peuvent fluctuer en fonction de l'évolution de la valeur des investissements et des devises. En cas de doute, ou si vous préférez une autre méthode pour évaluer votre portefeuille, vous pouvez tout à fait calculer vos rendements selon la formule qui vous convient le mieux.

Oui, vous pouvez exclure les dépôts et les retraits du calcul. Pour ce faire, appuyez sur l'icône d'engrenage (Paramètres du graphique) située sous le graphique principal et sélectionnez le type de graphique « Profits et pertes ».

Voir aussi : Prix des instruments_