Impôts et relevés

Pour vous donner un aperçu de votre activité sur Lightyear, nous proposons 4 types de relevés : Compte, Revenus, Plus-values et Déclarations des coûts et frais ("ex-post"). Chaque relevé contient également votre référence de compte unique si nécessaire. Vous pouvez les retrouver sur :

• App mobile: ouvrez le compte souhaité, allez dans Transactions. Appuyez "Relevés" et choisissez celui qui vous intéresse. Sélectionnez la période et téléchargez le PDF.
• App web: ouvrez le compte souhaité, survolez votre icône de profil en haut à droite et cliquez sur "Paramètres". Sous “Compte”, sélectionnez le relevé que vous souhaitez. Sélectionnez la période, puis cliquez sur « Exporter le PDF ».

Veuillez noter que Lightyear ne peut pas donner de conseils fiscaux, car cela dépend de votre situation personnelle et des lois fiscales locales. Nous vous recommandons de consulter un professionnel de la fiscalité local si vous avez des questions spécifiques sur la déclaration.

• Ceci est un aperçu qui résume votre portefeuille, vos frais et vos positions ouvertes
• Il montre également toutes vos transactions (dividendes, intérêts, ordres, dépôts, retraits)

• C'est ici que nous indiquons tout ce que vous avez gagné sur la plateforme Lightyear, en dehors de la vente d'actions. Cela inclut les intérêts, les paiements de dividendes et les paiements de coupons
• Ce relevé utilise la devise de l'entité de votre compte et ne change pas si vous modifiez la devise d'affichage de l'application. Pour les instruments non libellés dans votre devise locale, un taux de change de fin de journée est appliqué le jour de la transaction

• Ceci est un relevé qui montre ce que vous avez gagné ou perdu lors de la vente d'actions sur la période de votre choix
• Les détails incluent l'heure de la vente, le symbole et le nom de l'instrument, le pays de la bourse, le nombre d'actions vendues (Quantité), le prix d'achat (Coût d'acquisition), prix de vente (produits) et la plus-value ou moins-value
• Comme pour le relevé de revenus, ce document utilise la devise de l'entité de votre compte et ne change pas si vous modifiez la devise d'affichage. Pour les instruments non libellés dans votre devise locale, un taux de change de fin de journée est appliqué le jour de la transaction. Pour les instruments non libellés dans votre devise locale, un taux de change de fin de journée est appliqué le jour de la transaction
• Lors de la génération de ce relevé, vous pouvez choisir entre les méthodes de coût d'acquisition FIFO (premier entré, premier sorti) et coût moyen. Consultez toujours vos autorités fiscales locales si vous n'êtes pas sûr de la méthode à utiliser

• Il s’agit d’un relevé annuel, établi conformément à la réglementation MiFID II, qui présente le détail de l’ensemble des coûts et frais réellement payés pour vos investissements et les services associés au cours de l’année civile précédente. Les montants sont indiqués à la fois en valeur absolue (en numéraire) et en pourcentage, afin d’illustrer leur impact direct sur la performance annuelle de vos investissements.
• Le terme « ex-post », d’origine latine, signifie « après coup ». En finance, il désigne un rapport fondé sur des données réelles et historiques, et non sur des estimations. À l’inverse, les informations « ex-ante » correspondent à une estimation fournie à l’avance des coûts potentiels, tandis que ce relevé ex post confirme les montants effectivement prélevés sur votre compte au cours de l’année écoulée.
• Lors de la génération de ce relevé, veillez à sélectionner la période « Année précédente » avant de l’exporter au format PDF et de le télécharger.

Vous êtes responsable de la déclaration et du paiement de vos impôts conformément à la législation fiscale en vigueur dans votre pays. Pour en savoir plus sur les intérêts, consultez notre article Comment fonctionnent les intérêts ?.

Voir : Impôts sur les dividendes