First Citizens Bank/$FCNCA
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Investir comporte des risques
À propos de First Citizens Bank
First Citizens est une banque régionale américaine dont le total des actifs s’élevait à environ 237 milliards de dollars au 30 juin 2026. Basée à Raleigh, en Caroline du Nord, First Citizens est principalement présente en Caroline du Nord, en Caroline du Sud et en Californie. La banque a pour habitude de racheter à la FDIC des banques en difficulté, telles que Silicon Valley Bridge Bank en 2023, une opération qui a doublé le montant de ses actifs. First Citizens propose des produits et services dans les domaines de la banque de détail, de la banque commerciale, de la gestion de patrimoine et de la location de wagons ferroviaires. En 2025, First Citizens a tiré plus de 95 % de ses bénéfices de ses activités bancaires et moins de 5 % de la location de wagons ferroviaires.
- Symbole
- $FCNCA
- Secteur
- Finances
- Cotation principale
- NASDAQ
- Employés
- 18 009
- Siège social
- Raleigh, United States
- Site Web
- www.firstcitizens.com
Indicateurs FCNCA
BasiqueAvancé
26 Md $
12,23
194,73 $
0,58
8,40 $
0,35 %
Prix et volume
Capitalisation boursière
26 Md $
Bêta
0.58
Haut sur 52 semaines
2 429,96 $
Bas sur 52 semaines
1 759,27 $
Volume quotidien moyen
80 k
Taux de dividende
8,40 $
Solidité financière
Rentabilité
Marge nette (TTM)
25,21 %
Marge opérationnelle (TTM)
37,07 %
Taux d’imposition effectif (TTM)
25,53 %
Chiffre d'affaires par employé (TTM)
530 000 $
Efficacité de la gestion
Rendement des actifs (TTM)
1,01 %
Rendement des capitaux propres (TTM)
10,98 %
Évaluation
Ratio prix/bénéfices (TTM)
12,235
Ratio prix/revenu (TTM)
2,955
Ratio prix/valeur
1,33
Ratio prix/valeur comptable tangible (TTM)
1,38
Rendement du dividende (TTM)
0,35 %
Rendement du dividende prévisionnel
0,35 %
Croissance
Variation des revenus (TTM)
6,63 %
Variation du bénéfice par action (TTM)
15,03 %
Croissance des revenus sur 3 ans (CAGR)
13,62 %
Croissance du bénéfice par action sur 3 ans (CAGR)
-36,66 %
Croissance annuelle composée du bénéfice par action sur 10 ans (TCAC)
26,92 %
Croissance des dividendes par action sur 3 ans (CAGR)
-11,21 %
Croissance annuelle composée des dividendes par action sur 10 ans (TCAC)
5,76 %
FCNCA – Avis des analystes
Notations des analystes (Acheter, Conserver, Vendre) pour l'action First Citizens Bank.
Projections des analystes sur le prix futur de l'action First Citizens Bank.
Optimistes / Prudents
Le produit net d’intérêts a augmenté de $43 millions au T3, et First Citizens a relevé ses prévisions de produit net d’intérêts pour 2026 à $6.68–$6.75 milliards. Cela laisse entrevoir une poursuite de la dynamique bénéficiaire malgré un léger recul trimestriel de la marge. (First Citizens BancShares)
Les prêts ont progressé de 4,1 % et les dépôts de 6,8 % au T3. La finalisation de l’opération sur les agences de BMO a ajouté environ $4.9 milliards de dépôts et étendu la présence de la banque. First Citizens dispose ainsi d’une plus grande envergure et de davantage de ressources pour soutenir la croissance des prêts. (First Citizens BancShares, Investing.com)
Les indicateurs de crédit se sont améliorés au T3 : les pertes nettes sur créances irrécouvrables ont reculé à 0,27 % des prêts moyens, contre 0,29 %, et les prêts non productifs sont passés de 0,96 % à 0,87 % des prêts. La baisse des pertes pourrait contribuer à protéger les bénéfices si cette tendance se poursuit. (First Citizens BancShares)
Les coûts de financement augmentent plus vite que le rendement des actifs : le coût moyen des dépôts totaux est passé de 2,07 % à 2,16 %, tandis que la marge nette d’intérêts ajustée a reculé de 3,01 % à 2,99 %. Une concurrence persistante sur les dépôts pourrait accentuer la pression sur la rentabilité des prêts. (First Citizens BancShares)
La banque prévoit de continuer à rembourser le billet de financement de l’acquisition de la FDIC, mais la direction s’attend à ce que les financements de remplacement coûtent plus cher que ce billet. Les remboursements restants pourraient donc peser sur les futurs coûts de financement et les marges. (Investing.com)
Le portefeuille de prêts reste exposé à l’immobilier commercial, avec $23.2 milliards de prêts immobiliers commerciaux à fin juin, tandis que la provision pour pertes sur prêts est passée de 0,98 % à 0,91 % des prêts au T3. Un ralentissement pourrait rendre plus difficile le maintien des faibles pertes sur créances irrécouvrables et des reprises de provisions observées actuellement. (SEC, First Citizens BancShares)
Données résumées chaque mois par Lightyear AI. Dernière mise à jour le 23 oct. 2026.
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Nom du fonds | Taille du fonds | Pondération de $FCNCA |
|---|---|---|
iShares Edge MSCI World Minimum Volatility£MINV | 2,6 Md $ | 0,38 % |
iShares Edge MSCI World Minimum Volatility$MVOL | 2,6 Md $ | 0,37 % |
iShares Edge MSCI World Minimum Volatility€IQQ0 | 2,6 Md $ | 0,37 % |
JPMorgan Global Equity Premium Income$JEPG | 1,5 Md $ | 0,23 % |
JPMorgan Global Equity Premium Income£JEGP | 1,6 Md $ | 0,22 % |
Les données affichées ci-dessus sont uniquement indicatives et leur exactitude ou leur exhaustivité n'est pas garantie. Le prix d'exécution réel peut varier. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Votre rendement peut être affecté par les fluctuations des taux de change ainsi que par les frais et charges applicables. Prenez connaissance des conditions et consultez un professionnel si nécessaire. Investir comporte des risques.
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