Dobiček in izguba (PnL)

Ocenjeni dobiček in izgubo (PnL) vidite na računu Lightyear. Prikazani PnL je ocena, saj se lahko menjalni tečaji in vrednosti naložb spreminjajo v realnem času.

Na voljo sta dva prikaza dobička in izgube (PnL), ki spremljata različne vidike uspešnosti računa: za portfelj in za naložbe.

• Glavna številka portfelja v zgornjem levem kotu je vsota vrednosti vseh naložb in denarnih sredstev na računu
• Skupni dobiček in izguba ter glavni graf odražajo izbrano obdobje. Če izberete 1D, prikaz odraža današnjo spremembo. Če izberete 1M, odraža pretekli mesec in tako naprej. Za pojasnilo izračuna ocenjenega dobička in izgube se dotaknite oznake »i« pod vrednostjo portfelja.
• Vrednost portfelja je prikazana v izbrani valuti, pri čemer uporabljamo najnovejši medbančni menjalni tečaj. Za najnatančnejši pregled priporočamo prikaz v valuti, v kateri imate denar in naložbe, kadar je to mogoče.

Za podrobnejše pojasnilo izračuna skupne vrednosti portfelja se dotaknite oznake »i« pod njo.

• Naložbe: ocenjena vrednost vseh finančnih instrumentov, ki jih trenutno imate
• Denar: denarna sredstva na vseh vaših večvalutnih računih
• Vplačila: vsa sredstva, ki ste jih kadar koli vplačali na račun Lightyear
• Nagrade: vsi bonusi, prejeti od družbe Lightyear
• Dvigi: vsa sredstva, ki ste jih kadar koli dvignili z računa Lightyear

V nastavitvah grafa lahko izberete poseben prikaz »Dobiček in izguba«. Ta iz izračuna v celoti izključi vplačila, dvige in prenose. Zato prikazuje le uspešnost naložb, ne pa prilivov na račun in odlivov z njega.

Lightyear privzeto izračunava dobiček in izgubo po metodi tehtane povprečne nabavne vrednosti (WAC). V nastavitvah računa lahko namesto nje izberete metodo zaporednih cen (FIFO).

• Tehtana povprečna nabavna vrednost (WAC): povprečna nakupna cena se preračuna na podlagi vseh nakupov za posamezno pozicijo. To je privzeta metoda.
• Metoda zaporednih cen (FIFO): predpostavlja, da se najprej prodajo najprej kupljene enote. Tudi pri pripravi poročila o dobičku iz kapitala lahko za določanje nabavne vrednosti izbirate med tehtanim povprečjem in metodo FIFO.

• Razdelek »Naložbe« prikazuje trenutno vrednost vseh vaših pozicij, privzeto v izbrani valuti portfelja
• Ko odprete stran instrumenta, ki ga imate, vidite razdelek z dobičkom in izgubo za svojo pozicijo
  • Trenutna vrednost: ocenjena vrednost naložbe na podlagi zadnje znane cene trgovanja oziroma zaključne cene zunaj časa trgovanja
  • Sprememba: ocena rasti ali padca vrednosti naložbe od odprtja pozicije
  • Enote: število enot, ki jih trenutno imate
  • Povpr. nakupna cena: izračunana po izbrani metodi (WAC ali FIFO). Pri privzeti metodi (WAC) je to povprečna cena vseh vaših nakupov. Izračun se začne znova šele, ko pozicijo v celoti zaprete in ponovno odprete.

Ko oddate prodajno naročilo, je realizirani dobiček ali izguba prikazana na zaslonu »Aktivnost« tega naročila v zavihku »Transakcije«. Znesek je prikazan v izbrani valuti portfelja.

Če se z instrumentom trguje v drugi valuti, za izračun tega zneska uporabimo menjalni tečaj. Na dan prodajnega naročila je to ocena, izračunana po najbližjem razpoložljivem tečaju. Naslednji dan jo posodobimo s končnim tečajem ob koncu dneva. Tako takoj prejmete oceno, končni znesek pa je na voljo, ko so tečaji znani.

Menjalni tečaj uporabimo le za izračun tega zneska. Izkupička od prodaje dejansko ne zamenjamo v drugo valuto, temveč ostane v valuti instrumenta. Če na primer prodate ETF v EUR, prejmete denar v EUR:

• Če je valuta portfelja EUR, menjalni tečaj ni potreben in se znesek naslednji dan ne spremeni.
• Če je valuta portfelja USD, realizirani dobiček ali izgubo prikažemo v USD po tečaju EUR/USD. Znesek se lahko naslednji dan nekoliko spremeni.

Dobiček in izgubo posamezne naložbe lahko spremljate v valuti portfelja ali v valuti trgovanja z instrumentom. Med njima lahko preklapljate neposredno na strani instrumenta ali v filtrih na zavihku »Portfelj«. Če se valuta portfelja ujema z valuto trgovanja z instrumentom, izbirnika ni, saj bi bila prikaza enaka.

Da, valuto prikaza portfelja lahko spremenite v nastavitvah profila. To vpliva le na skupni prikaz portfelja: ocenjeno vrednost vseh naložb preračuna v izbrano valuto.

Valuta portfelja je le nastavitev prikaza, prikazani zneski pa so vedno ocena. Za najnatančnejši prikaz priporočamo valuto, v kateri imate večino naložb ali denarnih sredstev.

Sprememba valute portfelja vpliva le na prikaz, ne pa na izpiske, ki še vedno uporabljajo valuto računa. Več o razliki med valuto portfelja in valuto računa preberite tukaj.

Dobiček in izguba portfelja ter uspešnost naložb prikazujejo različne podatke. Razlika je običajno posledica menjave valut. Če izračun vključuje denarne tokove, dobiček in izguba portfelja prikazujeta razliko med trenutno vrednostjo portfelja in skupnimi vplačili, zmanjšanimi za dvige. Če vlagate v finančne instrumente v drugi valuti, kot je valuta vplačil, spremembe menjalnih tečajev vplivajo na skupni dobiček in izgubo. To velja tudi, če vrednost samih naložb raste.

Na primer: vplačate 1.000 € in kupite ameriške delnice, katerih vrednost v USD zraste za 5 %. Nato USD oslabi v primerjavi z EUR. Ob preračunu v EUR je portfelj kljub donosu vreden manj od začetnega vplačila 1.000 €. Vrednost naložb je torej res zrasla, vendar prikaz v valuti portfelja odraža tudi vpliv valutnih nihanj. Enako velja, če imate le denarna sredstva, aplikacija pa jih prikazuje v drugi valuti. Za najnatančnejši prikaz priporočamo, da portfelj po možnosti spremljate v valuti, v kateri imate denarna sredstva in naložbe.

Zgornji primer je zgolj ponazoritev. Vsak portfelj je drugačen, zato se lahko razlikujejo tudi razlogi za spremembe ocenjenega dobička in izgube. Številke v aplikaciji so le ocene in lahko nihajo s spremembami vrednosti valut in naložb. Če ste negotovi ali želite drugačen prikaz ocenjene vrednosti portfelja, lahko donose vedno izračunate po metodi, ki vam najbolj ustreza.

Da, vplačila in dvige lahko izključite. Pod glavnim grafom izberite ikono zobnika oziroma »Nastavitve grafikona«, nato pa vrsto grafikona »Dobiček in izguba«.

Glejte tudi: Cene finančnih instrumentov