Valuta portfelja je valuta, v kateri je prikazana ocenjena skupna vrednost vseh vaših naložb in denarja na računu. Ta nastavitev vpliva le na prikaz. Ne spremeni načina hrambe denarja ali finančnih instrumentov niti valut, ki jih dejansko imate.
Razlikuje se od valute računa, ki je EUR in je ni mogoče spremeniti. Več o tem preberite spodaj.
Kako spremenim valuto portfelja?
Odprite razdelek »Profil« → tri pike ob računu → »Valuta«. Izbirate lahko med EUR, GBP in USD. Za vsak račun lahko nastavite drugo valuto portfelja.
Kako deluje valuta portfelja?
Ko izberete valuto portfelja, Lightyear v njej prikaže ocenjeno skupno vrednost po najnovejšem medbančnem menjalnem tečaju. Vaš denar in finančni instrumenti ostanejo tam, kjer so, in v valutah, v katerih jih imate.
Na kaj vpliva
- Na ocenjeno skupno vrednost portfelja
- Na ocenjeni skupni donos (PnL)
- Na ocenjeno skupno stanje denarnih sredstev in skupno vrednost vaših naložb
Na kaj ne vpliva?
- Posamezni finančni instrumenti so vedno prikazani v valuti, v kateri se z njimi trguje.
- Denarna sredstva ostanejo v valutah, v katerih jih imate.
- Sprememba valute portfelja nikoli ne sproži dejanske menjave valut.
- Valuta računa ostane EUR.
- Zneski v načrtih in izpiski so vedno prikazani v valuti računa (EUR).
Razlika med valuto portfelja in valuto računa
Valuta vašega računa Lightyear je EUR. Zato so zneski v načrtih in izpiski prikazani v EUR, tudi če vlagate v drugih valutah. Prikaz zneska v EUR ne pomeni menjave valut – naložbe in denar ostanejo v izvirnih valutah.
Če je na primer valuta portfelja EUR in prek načrta vlagate v ETF v EUR, načrt prikazuje znesek v HUF. Še vedno pa kupujete z EUR in imate ETF v EUR.
Valuta portfelja vpliva na prikaz donosov
Če se valuta portfelja razlikuje od valut vaših naložb ali denarnih sredstev, spremembe menjalnih tečajev vplivajo na prikazani donos. Če imate na primer delnice ali denar v USD, valuta portfelja pa je EUR, sprememba tečaja EUR/USD spremeni prikazani dobiček/izgubo. Za čim natančnejši prikaz ocenjene uspešnosti priporočamo prikaz v valuti vaših naložb.
Preberite tudi: Dobiček in izguba (PnL).
Glejte tudi Kako deluje moj večvalutni račun? in Dobiček in izguba (PnL)