Dans le cadre de notre diligence raisonnable initiale et continue, nous pourrions avoir besoin d'informations supplémentaires sur la source de fonds de votre entreprise ou son activité.
Qu'est-ce qu'une source de fonds ?
Il s'agit de preuves documentaires nous indiquant l'origine des fonds que vous avez transférés sur votre compte professionnel Lightyear. Les informations requises comprennent des preuves de vos revenus d'entreprise, notamment :
- Montants et informations sur le payeur
- Dates des transactions
- Nom de l'entreprise et détails du compte
- Les fonds reçus sur Lightyear
Ce document se présente généralement sous la forme d'un relevé bancaire de votre compte professionnel indiquant l'activité de votre entreprise et les fonds envoyés à Lightyear.
Quelle est l'activité opérationnelle de l'entreprise ?
En bref, les activités d'exploitation concernent les activités principales de votre entreprise, telles que les biens ou les services qu'elle fournit. Cela dépend du type d'entreprise que vous dirigez.
Documents sur l'origine des fonds professionnels que nous pourrions vous demander
Cela dépend en grande partie du type d'entreprise et de son activité.
Recettes de l'activité opérationnelle
- Relevés bancaires des 6 derniers mois
- Factures des 6 derniers mois
- Contrats de service des 6 derniers mois
- Votre dernier rapport annuel audité
Prêt professionnel ou financement personnel
- Contrats de prêt
- Relevés bancaires indiquant l'arrivée du prêt et les transactions effectuées au cours des 6 derniers mois au moins
- Si vous financez personnellement votre entreprise, vous devrez peut-être fournir des informations sur votre source de richesse personnelle, voir [Fournir une source de richesse] (/help/getting-verified/providing-source-of-wealth)
Financement et investissements des actionnaires
- Accords de capitaux propres
- Accords de souscription
- Relevés bancaires indiquant l'arrivée des fonds et les transactions effectuées au cours des six derniers mois au moins
Investissements
- Certificats de vente d'actions
- Accords de vente d'actifs
- Relevés bancaires indiquant le produit de la vente des actifs et les transactions effectuées au cours des six derniers mois au moins
Cet article concerne la vérification des entreprises. Pour une vérification personnelle, voir plus d'informations dans [Fournir une source de richesse] (/help/getting-verified/providing-source-of-wealth)
Pour plus d'informations sur les comptes professionnels, consultez Puis-je ouvrir un compte professionnel et comment ça fonctionne ?