Je winst en verlies, voortaan nauwkeuriger

PnL is de belangrijkste maatstaf voor het rendement van je portefeuille

Om alles zo gemakkelijk mogelijk voor je te maken, hebben we zojuist op vijf manieren verbeterd hoe winst en verlies op Lightyear wordt berekend en weergegeven. Hierdoor zijn de cijfers die je ziet voortaan nauwkeuriger, consequenter over verschillende perioden en een betere afspiegeling van hoe je beleggingen het daadwerkelijk doen.

Voortaan wordt elke storting en elke opname meegenomen in je berekende winst of verlies, op basis van de wisselkoers op het exacte moment waarop je dat geld verplaatste. En die waarde blijft staan: eventuele valuta-effecten in je PnL heb je ook daadwerkelijk gehad, en ze veranderen niet meer mee met de wisselkoersschommelingen van vandaag en morgen.

Deze verandering heeft alleen gevolgen voor gebruikers die geld over meerdere valuta verplaatsen of hun portefeuille in een andere valuta bekijken dan waarin ze geld storten. Als je alles in één munt doet, verandert er helemaal niets voor jou.

Je totale winst en verlies komt voortaan altijd overeen met de periode die je hebt gekozen voor de grafiek. Bij 1D zie je jouw winst en verlies van vandaag, bij YTD sinds begin dit jaar, enzovoort.

Wil je de PnL over de hele periode bekijken die je bij Lightyear belegt, zonder je grafiek te veranderen? Je kunt alle mogelijke perioden ook bekijken door op het kleine informatie-icoontje te klikken naast je winst-en-verliescijfer boven je grafiek. Vanuit hetzelfde scherm kun je ook de berekeningsmethode voor alle perioden aanpassen.

Als je contanten stort of opneemt, aandelen overzet vanaf een andere broker of geld tussen je Lightyear-rekeningen verplaatst, schiet je portefeuillegrafiek omhoog of omlaag. En daardoor is het niet altijd makkelijk te zien hoe je beleggingen het daadwerkelijk doen.

Daarom hebben we een nieuwe grafiek toegevoegd, speciaal voor winst en verlies. Deze is gebaseerd op je totale portefeuillewaarde (de andere grafiek), maar filtert alle verplaatsingen van geld eruit. Zo heb je een duidelijk overzicht van hoe je beleggingen het in de loop der tijd hebben gedaan.

Met de knop Grafiekinstellingen rechtsonder je portefeuillegrafiek kun je wisselen tussen ‘Totale portefeuillewaarde’ en 'Winst en verlies’.

Wanneer je een instrument verkoopt, zie je in je Transactie-scherm ook een post ‘Winst/verlies’ voor die transactie. Dat cijfer wordt voortaan berekend op basis van de gemiddelde aankoopkosten, net als op je Instrumenten-scherm en je vermogenswinstrekening.

Daarnaast gaan we slimmer om met vreemde valuta’s bij verkooporders in een andere valuta dan de standaardvaluta van je rekening.

In de hele financiële sector (verslaglegging en belastingrapporten) worden de wisselkoersen aan het eind van de dag gebruikt als dagelijkse referentiepunten, net als in de vermogenswinstrekening die Lightyear voor je genereert. Maar, de wisselkoersen aan het einde van de dag worden per definitie pas gepubliceerd als de handelsdag al voorbij is. Dus, om je op tijd cijfers te kunnen laten zien zonder nauwkeurigheid te verliezen, gaan we voortaan in twee stappen te werk:

• Op de dag van je verkooporder gebruiken we de wisselkoers voor 5 minuten die het dichtst bij de uitvoeringstijd ligt. Dat cijfer wordt dan aangemerkt als schatting, omdat de wisselkoersen van het eind van de dag nog niet beschikbaar zijn.
• De dag daarop berekenen we de waarde opnieuw op basis van de wisselkoers aan het eind van de voorgaande dag. Het cijfer wordt dan definitief en komt overeen met wat je op je vermogenswinstrekening te zien krijgt.

Dus je krijgt meteen cijfers te zien, die in de definitieve waarden veranderen zodra de wisselkoersen bekend zijn. Voor instrumenten die in dezelfde valuta luiden als je rekening, verandert er helemaal niets.

Je kunt Lightyear je winst en verlies laten berekenen op basis van Weighted Average Cost (WAC) of op basis van First In, First Out (FIFO).

• Bij WAC (het gewogen gemiddelde) wordt uitgegaan van de gemiddelde aankoopkosten van alle aangehouden instrumenten. Dat gemiddelde wordt elke keer dat je een nieuwe aankoop doet geactualiseerd. De kostenbasis voor een verkoop wordt gebaseerd op dit gemiddelde.
• Bij FIFO wordt ervan uitgegaan dat de eerste aangekochte instrumenten ook het eerst worden verkocht. De kostenbasis voor elke verkoop wordt langs de oudste resterende aankoop gelegd.

Het gewogen gemiddelde is de standaardmethode, dus als je die wilt blijven gebruiken, hoef je niets te doen. Wil je de berekeningsmethode aanpassen, dan kan dat via ‘Kostprijsmethode’ in je accountinstellingen.

We hebben achter de schermen aan berekeningen gesleuteld, dus je winst en verlies (PnL) kan verschillen van wat je eerder zag. Maar geen zorgen: dat is juist de bedoeling. De nieuwe cijfers zijn juist nauwkeuriger.

Voel je vooral vrij om contact met het supportteam op te nemen als je vragen hebt over de nieuwe berekeningen.