Beleid inzake Belangenconflicten van Lightyear Europe AS
Versie 1 – 7 maart 2022
Aan Lightyear Europe AS (de Vennootschap) is vergunning verleend door en het staat als beleggingsmaatschappij onder toezicht van de Estse financiële toezichthouder (Finantsinspektsioon) onder de activiteitencategorie 4.1-1/31. In het streven om zo transparant mogelijk te zijn richting onze klanten, zet de Vennootschap haar Beleid inzake Belangenconflicten hieronder uiteen. We hebben een beleid opgesteld aan de hand waarvan we belangenconflicten in kaart brengen, beheersen en voorkomen die potentieel optreden wanneer klanten van onze diensten gebruikmaken.
Bij de dienstverlening aan klanten zijn belangenconflicten vroeg of laat onvermijdelijk. De Vennootschap en haar medewerkers zijn verplicht om potentiële en daadwerkelijke belangenconflicten in kaart te brengen en onder controle te krijgen, overeenkomstig ons beleid inzake belangenconflicten.
Wat wordt er verstaan onder belangenconflicten?
Er is sprake van een belangenconflict wanneer het belang van de Vennootschap (of een andere onderneming die in verbinding staat met de Vennootschap) en/of het belang van de medewerkers van de Vennootschap botsen met het belang van een of meer klanten. Ook kan er zich een belangenconflict voordoen tussen de Vennootschap en haar medewerkers.
Belangenconflicten kunnen zich in verschillende situaties voordoen. Belangen kunnen botsen tussen verschillende partijen, zoals:
- de Vennootschap en een klant;
- een klant en een andere klant;
- een medewerker van de Vennootschap en een klant;
- een medewerker en de Vennootschap.
Hieronder vindt u een aantal voorbeelden van situaties waarin er zich belangenconflicten kunnen voordoen. In situaties waarin de Vennootschap:
- ten koste van een klant financiële winst zou realiseren of een financieel verlies zou vermijden;
- belang heeft bij een bepaald resultaat van een dienst die aan een klant is verleend of van een transactie die namens een klant is uitgevoerd, terwijl de betreffende klant juist belang heeft bij een ander resultaat;
- beschikt over vertrouwelijke kennis van een klant waar een andere klant baat bij zou hebben;
- vanwege een financiële of andersoortige prikkel reden zou hebben om het belang van een andere klant of groep klanten zwaarder te wegen dan het belang van de klant in kwestie;
- remuneratie in het vooruitzicht gesteld is op een manier die de Vennootschap ertoe aanzet haaks op het belang van haar klanten te handelen; en
- van iemand anders dan de klant in verband met een dienst die aan de klant is verleend een financiële prikkel in de vorm van gelden, goederen of diensten ontvangt of zal ontvangen anders dan de standaardcommissie of -vergoeding voor die dienst.
Belangenconflicten voorkomen en onder controle houden
Overeenkomstig de toepasselijke regelgeving nemen we alle passende en redelijke stappen om belangenconflicten te voorkomen en onder controle te houden. Met het oog daarop handhaaft en volgt de Vennootschap doeltreffende organisatorische en administratieve regelingen die waarborgen dat alle redelijke en passende maatregelen worden getroffen om belangenconflicten te voorkomen en onder controle te houden, om zo te voorkomen dat deze de belangen van onze klanten schaden.
Als dergelijke regelingen niet voldoende zijn om met een redelijk niveau van vertrouwen te garanderen dat het risico op schade aan de belangen van een klant is weggecijferd, zal de Vennootschap de betreffende klant over dit conflict inlichten. De Vennootschap kan weigeren om in actie te komen in situaties waarin belangenconflicten onvermijdelijk zijn.
Orderafhandeling en Best Execution
De Vennootschap voert uw orders uit overeenkomstig ons Beleid inzake Orderafhandeling en Best Execution.
De Vennootschap ontvangt geen enkele voordelen (noch geldelijk, noch andersoortig) van enig handels- of uitvoeringsplatform wanneer de Vennootschap orders van haar klanten aan hen doorstuurt.
Aangeboden instrumenten
De Vennootschap verleent diensten aan klanten die betrekking hebben op financiële instrumenten die via de Lightyear-App worden aangeboden. De verleende diensten omvatten de inontvangstneming en doorgifte van Orders met betrekking tot Instrumenten, de uitvoering van orders namens klanten, de bewaarneming en het beheer van financiële instrumenten voor rekening van klanten en valutawisseldiensten voor zover deze in verband staan met de verlening van beleggingsdiensten. Wij verlenen onze diensten uitsluitend op basis van uitvoering ('execution only'). Dit houdt in dat we bij geen van onze diensten op enige manier advies aan de klant verstrekken en ook geen inzicht bieden in de vraag of wij een bepaald Instrument als geschikt voor de betreffende klant beschouwen.
De Instrumenten die u via de Lightyear-App kunt aankopen en verkopen, kunnen van tijd tot tijd veranderen.
Geschenken
Medewerkers van de Vennootschap mogen geen geschenken accepteren waarvan de waarde een bepaald drempelbedrag overschrijdt. Alle geschenken die medewerkers wél ontvangen, worden geregistreerd in de administratie van de Vennootschap.
Contactgegevens
Mocht u om welke reden dan ook contact moeten opnemen met de Vennootschap, kunt u ons per e-mail bereiken op support@lightyear.com. Momenteel hebben we geen speciale telefonische hulplijn opgezet.