Om een overzicht te geven van je activiteiten op Lightyear, bieden we vier soorten overzichten aan: rekeningoverzicht, jaaropgaaf, vermogenwinstrekening en kosten- en lastenoverzicht (ex-post). Elk overzicht bevat ook je unieke rekeningreferentie indien nodig. Je kunt ze vinden via een van onze platforms:
- mobiele app: open je gekozen account en navigeer naar de Transacties-weergave. Tik op 'Overzichten' en selecteer vervolgens het overzicht dat je wilt. Kies de tijdsperiode en klik vervolgens op 'PDF downloaden'.
- webapp: open je gekozen rekening, ga met de muis over je profielpictogram rechtsboven en klik op 'Instellingen'. Onder 'Account', selecteer welk overzicht je wilt. Kies de tijdsperiode en klik vervolgens op 'PDF Exporteren'.
Onthoud dat Lightyear geen belastingadvies kan geven omdat het altijd afhangt van je persoonlijke omstandigheden en lokale belastingwetten. We raden aan om te praten met een lokale belastingprofessional als je specifieke vragen hebt over indienen.
Rekeningoverzicht
- Dit is een overzicht dat je portefeuille en kosten samenvat, evenals een uitsplitsing van je portefeuille in je open posities
- Het toont ook al je transacties (dividenden, rente, orders, stortingen, opnames)
Resultatenrekening
- Hierin vermelden we alles wat je hebt verdiend via het Lightyear-platform, exclusief verkopen van aandelen. Het bevat rente, dividendbetalingen en couponbetalingen
- Dit overzicht gebruikt de valuta van de entiteit van je rekening en verandert niet wanneer je de valutaweergave van de app wijzigt. Voor instrumenten die niet in je thuisvaluta zijn geprijsd, hanteren we de FX-einddagkoers op de dag van de transactie, wanneer inkomsten en winsten plaatsvonden
Vermogenwinstrekening
- Dit is een overzicht dat toont wat je hebt gewonnen of verloren met de verkoop van aandelen in de periode van jouw keuze
- De details tonen de tijd waarop je de aandelen hebt verkocht, het symbool en de naam van het instrument, het land van de beurs waarin het wordt verhandeld, hoeveel aandelen je hebt verkocht (aantal), hoeveel je voor de aandelen hebt betaald (kostprijs), hoeveel je ze hebt verkocht voor (opbrengst) en hoeveel je winst of verlies hebt geboekt met deze verkoop (vermogenswinst)
- Net als het inkomstenoverzicht gebruikt dit overzicht de valuta van de entiteit van je rekening en verandert dit niet wanneer je de valutaweergave van de app wijzigt. Voor instrumenten die niet in je thuisvaluta zijn geprijsd, hanteren we de FX-einddagkoers op de dag van de transactie, wanneer inkomsten en winsten plaatsvonden
- Bij het genereren van dit overzicht kun je kiezen tussen de kostprijs-methode FIFO (First In First Out) en de gemiddelde kostprijs. Controleer altijd bij je lokale belastingdienst als je niet zeker weet welke methode je moet gebruiken
Kosten- en lastenoverzicht (ex-post)
- Dit is een jaarlijks overzicht, opgesteld conform de MiFID II-regelgeving. Het toont een uitsplitsing van alle daadwerkelijke kosten en lasten, zowel als bedrag in euro’s als in percentages, die je in het afgelopen kalenderjaar hebt betaald voor je beleggingen en diensten. Zo krijg je inzicht in de directe impact op je jaarlijkse beleggingsrendement.
- De term ‘ex-post’ komt uit het Latijn en betekent ‘achteraf’. In een financiële context verwijst dit naar een rapport dat is gebaseerd op werkelijke, historische gegevens en niet op schattingen. Waar ‘ex-ante’-overzichten vooraf een inschatting geven van de kosten die je mogelijk betaalt, bevestigt dit ex-post overzicht precies welke bedragen in het afgelopen jaar daadwerkelijk van je rekening zijn afgeschreven.
- Zorg er bij het genereren van dit overzicht voor dat je de juiste periode selecteert door ‘Vorig jaar’ te kiezen voordat je het document als PDF exporteert en downloadt.
Rente
Let op: je bent zelf verantwoordelijk voor de juiste belastingaangifte en -betalingen, in overeenstemming met je lokale belastingwetgeving. Lees meer over rente in ons artikel Hoe werkt rente?.