Donegal Group/$DGICA
1D1W1MYTD1J5JMAX
Je kapitaal loopt risico
Over Donegal Group
Donegal Group Inc is een verzekeringsholding waarvan de verzekeringsdochterondernemingen en gelieerde ondernemingen schadeverzekeringen aanbieden in 21 staten in de Mid-Atlantische, Midwestern, Zuidelijke en Zuidwestelijke regio's. Het bedrijf bestaat uit drie segmenten: Beleggingen, Zakelijke Verzekeringen en Particuliere Verzekeringen. Het grootste deel van de omzet is afkomstig uit het segment Zakelijke Verzekeringen. Het segment Zakelijke Verzekeringen bestaat voornamelijk uit zakelijke autoverzekeringen, zakelijke multirisicoverzekeringen en arbeidsongevallenverzekeringen.
- Ticker
- $DGICA
- Sector
- Financiën
- Primaire notering
- NASDAQ
- Werknemers
- -
- Hoofdkantoor
- Marietta, United States
- Website
- www.donegalgroup.com
Donegal Group statistieken
BasicGeavanceerd
$ 725 mln.
9,98
$ 1,90
-0,03
$ 0,75
4,05%
Prijs en volume
Marktkapitalisatie
$ 725 mln.
Bèta
-0.03
52-weeks hoogste koers
$ 21,06
52-weeks laagste koers
$ 16,11
Gemiddeld dagelijks volume
114K
Dividendrendement
$ 0,75
Financiële kracht
Current Ratio
0,507
Quick-ratio
0,152
Langetermijnschuld ten opzichte van eigen vermogen
0,053
Totale schulden/eigen vermogen ratio
0,053
Dividenduitkeringsratio (TTM)
37,76%
Rentedekkingsgraad (TTM)
65,92%
Winstgevendheid
EBITDA (TTM)
91,887
Brutowinstmarge (TTM)
9,40%
Netto winstmarge (TTM)
7,38%
Operationele marge (TTM)
9,24%
Effectieve belastingvoet (TTM)
18,92%
Beheerseffectiviteit
Rendement op activa (TTM)
2,28%
Rendement op eigen vermogen (TTM)
11,18%
Waardering
Koers-winstverhouding (TTM)
9,979
Koers-omzetverhouding (TTM)
0,727
Koers-boekwaardeverhouding
1,09
Koers-tastbare boekwaardeverhouding (TTM)
1,1
Koers-vrije kasstroomverhouding (TTM)
11,989
Vrije kasstroomrendement (TTM)
8,34%
Vrije kasstroom per aandeel (TTM)
1,585
Dividendrendement (TTM)
3,95%
Vooruitkijkend dividendrendement
4,05%
Groei
Omzetverandering (TTM)
-3,07%
Wijziging in winst per aandeel (TTM)
-18,76%
3 jaar winstgroei (CAGR)
2,66%
10 jaar winstgroei (CAGR)
3,86%
Groei van de winst per aandeel over 3 jaar (CAGR)
489,08%
Groei van de winst per aandeel over 10 jaar (CAGR)
6,37%
3-jaars groei van dividend per aandeel (CAGR)
3,63%
10-jaars groei van dividend per aandeel (CAGR)
3,15%
Bulls zeggen / Bears zeggen
De verzekeringstechnische resultaten van Donegal verbeterden in het tweede kwartaal: de combined ratio daalde van 97,7% naar 95,6%, terwijl de nettowinst met 32,3% steeg en het geannualiseerde rendement op eigen vermogen uitkwam op 13,6%. Lagere weergerelateerde schades en een gunstige schadeontwikkeling wogen zwaarder dan hogere verliezen door grote branden. (Donegal Group)
Beleggingsinkomsten bieden steeds meer steun aan de winst. De netto-beleggingsinkomsten stegen in het tweede kwartaal met 15,6% tot $14,5 miljoen, waardoor de boekwaarde per aandeel op 30 juni uitkwam op $17,98, een stijging van 3,8% ten opzichte van het einde van het jaar. (Donegal Group)
De balans biedt aanzienlijke bescherming tegen schokken. AM Best bevestigde de financiële-krachtbeoordeling A (Excellent) met stabiele vooruitzichten, onder verwijzing naar een voor risico gecorrigeerde kapitalisatie van het hoogste niveau, een hoogwaardige beleggingsportefeuille, stabiele reserves en uitgebreide herverzekering. (AM Best)
De groei blijft zwak, vooral bij particuliere verzekeringen. De netto verdiende premies daalden in het tweede kwartaal met 4,0%, de netto geboekte premies bij particuliere verzekeringen namen met 9,7% af en de nettowinst over het eerste halfjaar daalde met 19,6%, ondanks het betere kwartaalresultaat. (Donegal Group)
De onderliggende winst is blootgesteld aan volatiliteit in schadeclaims en gunstige vergelijkingsbasissen. Schades door weersomstandigheden en grote branden dreven de combined ratio in het eerste kwartaal op tot 99,8%, terwijl het herstel in het tweede kwartaal profiteerde van benedengemiddelde weergerelateerde schades en een gunstigere reserveontwikkeling; de verliezen door grote branden namen nog altijd toe. (Donegal Group, Donegal Group)
Een afzwakkende verzekeringsmarkt maakt winstgevende groei moeilijker. Het management zei dat het toegenomen kapitaal in de sector concurrenten ertoe aanzette de tarieven te verlagen, terwijl lagere tariefverhogingen bij verlengingen en lagere retentiepercentages, samen met een hogere kostenratio van 35,8% in het tweede kwartaal, de marges onder druk zetten. (Donegal Group, Donegal Group)
Gegevens maandelijks samengevat door Lightyear AI. Laatst bijgewerkt op 17 sep 2026.
Aankomende gebeurtenissen
Geen aankomende gebeurtenissen
Fondsen die Donegal Group bevatten
AlleEURGBP
Naam van fonds | Fondsomvang | $DGICA weging |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | € 4,8 mld. | 0,01% |
SPDR MSCI All Country World IM€SPYI | € 7,5 mld. | 0,00% |
iShares MSCI USA Small Cap ESG Enhanced CTB€SXRG | € 2,8 mld. | 0,00% |
iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG£CUS1 | £ 2,4 mld. | 0,00% |
De hierboven weergegeven gegevens zijn slechts ter indicatie en de nauwkeurigheid of volledigheid ervan is niet gegarandeerd. De daadwerkelijke uitvoeringsprijs kan variëren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Je rendement kan worden beïnvloed door valutafluctuaties en toepasselijke kosten en heffingen. Je kapitaal loopt risico.
Realtime Amerikaanse marktdata is afkomstig uit het IEX orderboek, geleverd door Polygon. Amerikaanse marktgegevens buiten handelsuren zijn met 15 minuten vertraging en kunnen aanzienlijk verschillen van de daadwerkelijke verhandelbare prijs bij de opening van de markt.
Veelgestelde vragen