EFG International AG/Fr. EFGN
1D1W1MYTD1J5JMAX
Je kapitaal loopt risico
Over EFG International AG
EFG International AG is een wereldwijde private banking-groep met hoofdkantoor in Zürich, Zwitserland. Het bedrijf is gespecialiseerd in het leveren van private banking- en vermogensbeheerdiensten, voornamelijk aan vermogende particulieren. EFG International biedt een scala aan diensten, waaronder beleggingsbeheer, vermogensplanning en krediet- en fiduciaire diensten. Het bedrijf is opgericht in 1995 en heeft zijn aanwezigheid uitgebreid met verschillende kantoren in belangrijke financiële centra over de hele wereld, waardoor het beter in staat is om een internationale klantenkring te bedienen. EFG International staat bekend om zijn sterke nadruk op gepersonaliseerde financiële oplossingen en het onderhouden van nauwe relaties met klanten via zijn netwerk van ervaren relatiebeheerders.
- Ticker
- Fr. EFGN
- Sector
- Financiën
- Primaire notering
- XSWX
- Werknemers
- 3.299
- Hoofdkantoor
- Zurich, Switzerland
- Website
- www.efginternational.com
EFGN statistieken
BasicGeavanceerd
CHF 4,9 mld.
18,93
CHF 0,84
0,13
CHF 0,65
4,09%
Prijs en volume
Marktkapitalisatie
CHF 4,9 mld.
Bèta
0.13
52-weeks hoogste koers
CHF 20,70
52-weeks laagste koers
CHF 15,04
Gemiddeld dagelijks volume
241K
Dividendrendement
CHF 0,65
Financiële kracht
Dividenduitkeringsratio (TTM)
73,87%
Winstgevendheid
Netto winstmarge (TTM)
16,82%
Operationele marge (TTM)
27,76%
Effectieve belastingvoet (TTM)
18,59%
Omzet per werknemer (TTM)
CHF 500.000
Beheerseffectiviteit
Rendement op activa (TTM)
0,72%
Rendement op eigen vermogen (TTM)
12,30%
Waardering
Koers-winstverhouding (TTM)
18,927
Koers-omzetverhouding (TTM)
2,815
Koers-boekwaardeverhouding
2,07
Koers-tastbare boekwaardeverhouding (TTM)
2,4
Koers-vrije kasstroomverhouding (TTM)
4,247
Vrije kasstroomrendement (TTM)
23,55%
Vrije kasstroom per aandeel (TTM)
3,744
Dividendrendement (TTM)
4,09%
Groei
Omzetverandering (TTM)
10,88%
Wijziging in winst per aandeel (TTM)
-26,64%
3 jaar winstgroei (CAGR)
6,24%
Groei van de winst per aandeel over 3 jaar (CAGR)
4,85%
Groei van de winst per aandeel over 10 jaar (CAGR)
16,62%
3-jaars groei van dividend per aandeel (CAGR)
13,04%
10-jaars groei van dividend per aandeel (CAGR)
10,03%
Bulls zeggen / Bears zeggen
De instroom van cliënten blijft een sterke groeimotor. EFG trok in de eerste helft CHF5,7 miljard aan netto nieuw vermogen aan, wat overeenkomt met een groei op jaarbasis van 6,2% en boven de doelbandbreedte van 4%–6% ligt. Daarmee kwam het aantal opeenvolgende halfjaren met positieve instroom op 15. (Private Banker International, StockAnalysis)
De bank zet de vermogensgroei om in een sterke winstgevendheid. Het rendement op het materiële eigen vermogen kwam in de eerste helft uit op 22,4%, boven de doelstelling van 20% voor 2028, terwijl de kosten-batenratio verbeterde tot 71,5% en de onderliggende nettowinst met 5% op jaarbasis steeg. (StockAnalysis, Private Banker International)
EFG wint aan schaalgrootte en houdt zijn balans tegelijkertijd weerbaar. Het inkomstengenererende beheerde vermogen steeg met 21% op jaarbasis tot CHF196,3 miljard, overschreed na de afronding van de Quilvest-transactie CHF200 miljard en de bank sloot juni af met een CET1-ratio van 15% en een totale kapitaalratio van 18,3%. (Private Banker International, StockAnalysis)
Het onderliggende momentum is beter dan het hoofdcijfer doet vermoeden, maar de gerapporteerde winst over de eerste helft daalde van CHF221,2 miljoen naar CHF184,6 miljoen en de EPS daalde van CHF0,69 naar CHF0,57. Het resultaat bleef ook achter bij de analistenconsensus van CHF200 miljoen, waardoor de aandelen kwetsbaar zijn als de verwachtingen te hoog blijven. (MarketScreener, investrends.ch)
Lagere rentes zetten een belangrijke inkomstenbron onder druk: de nettorentebaten daalden van CHF184,3 miljoen naar CHF137,7 miljoen, terwijl de inkomstenmarge afnam van 97 naar 91 basispunten. De groei van de provisie-inkomsten moet deze druk blijven compenseren, wat lastig kan worden als de markten of de cliëntactiviteit verzwakken. (MarketScreener, Private Banker International)
De door overnames gedreven expansie vergroot het uitvoeringsrisico. De operationele kosten stegen met 8% als gevolg van de recente transacties, de kosten-batenratio bedroeg nog altijd 71,5% en EFG moet Quilvest tegen eind 2026 integreren en tegelijkertijd aantonen dat de overgenomen activa duurzame provisie-inkomsten genereren. (Private Banker International, EFG International)
Gegevens maandelijks samengevat door Lightyear AI. Laatst bijgewerkt op 23 sep 2026.
Aankomende gebeurtenissen
Geen aankomende gebeurtenissen
Fondsen die EFGN bevatten
AlleEURUSDGBP
Naam van fonds | Fondsomvang | Fr. EFGN weging |
|---|---|---|
iShares Ageing Population€AGED | € 822 mln. | 0,22% |
iShares MSCI World Small Cap$WSML | $ 9 mld. | 0,02% |
iShares MSCI World Small Cap€IUSN | € 7,8 mld. | 0,02% |
iShares MSCI World Small Cap£WLDS | £ 6,7 mld. | 0,02% |
De hierboven weergegeven gegevens zijn slechts ter indicatie en de nauwkeurigheid of volledigheid ervan is niet gegarandeerd. De daadwerkelijke uitvoeringsprijs kan variëren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Je rendement kan worden beïnvloed door valutafluctuaties en toepasselijke kosten en heffingen. Je kapitaal loopt risico.
Marktgegevens zijn verstrekt door CBOE Europe en Deutsche Börse.
Veelgestelde vragen