Provident Financial Services/$PFS
1D1W1M3M6MYTD1J5JMAX
Je kapitaal loopt risico
Over Provident Financial Services
Provident Financial Services Inc is de holdingmaatschappij van The Provident Bank, een gemeenschapsgerichte bank. De activiteiten van het bedrijf zijn uitsluitend gericht op de financiële dienstensector en omvatten het verlenen van traditionele bank- en andere financiële diensten aan haar klanten. Het bedrijf is actief in de geografische regio's Noord- en Centraal-New Jersey, de counties Queens en Nassau in New York en Oost-Pennsylvania. Het bedrijf heeft één enkel rapportagesegment voor financiële verslagleggingsdoeleinden. Het merendeel van de inkomstengenererende activiteiten bestaat uit niet-rentebaten. Deze inkomstenstromen kunnen over het algemeen worden ingedeeld in drie brede categorieën: inkomsten uit vermogensbeheer, inkomsten uit verzekeringsbemiddeling, en vergoedingen voor bankdiensten en andere vergoedingen.
- Ticker
- $PFS
- Sector
- Financiën
- Primaire notering
- NYSE
- Werknemers
- 1.842
- Hoofdkantoor
- Jersey City, United States
- Website
- www.provident.bank
PFS statistieken
BasicGeavanceerd
$ 3 mld.
9,65
$ 2,38
0,82
$ 0,96
4,18%
Prijs en volume
Marktkapitalisatie
$ 3 mld.
Bèta
0.82
52-weeks hoogste koers
$ 25,49
52-weeks laagste koers
$ 17,71
Gemiddeld dagelijks volume
826K
Dividendrendement
$ 0,96
Financiële kracht
Winstgevendheid
Netto winstmarge (TTM)
33,98%
Operationele marge (TTM)
51,19%
Effectieve belastingvoet (TTM)
26,34%
Omzet per werknemer (TTM)
$ 500.000
Beheerseffectiviteit
Rendement op activa (TTM)
1,22%
Rendement op eigen vermogen (TTM)
11,01%
Waardering
Koers-winstverhouding (TTM)
9,648
Koers-omzetverhouding (TTM)
3,278
Koers-boekwaardeverhouding
1,04
Koers-tastbare boekwaardeverhouding (TTM)
1,42
Dividendrendement (TTM)
4,18%
Vooruitkijkend dividendrendement
4,18%
Groei
Omzetverandering (TTM)
9,07%
Wijziging in winst per aandeel (TTM)
21,24%
3 jaar winstgroei (CAGR)
25,26%
Groei van de winst per aandeel over 3 jaar (CAGR)
5,77%
Groei van de winst per aandeel over 10 jaar (CAGR)
5,75%
3-jaars groei van dividend per aandeel (CAGR)
-37,00%
10-jaars groei van dividend per aandeel (CAGR)
-10,15%
Wat de analisten denken over PFS
Analistenbeoordelingen (Koop, Houd, Verkoop) voor aandelen van Provident Financial Services.
Analistenprojecties van de toekomstige prijs van aandelen van Provident Financial Services.
Bulls zeggen / Bears zeggen
De kernwinstgevendheid verbetert: de nettorentemarge steeg in het derde kwartaal naar 3.50%, de kernmarge nam op jaarbasis toe en de kerninkomsten vóór voorzieningen voor kredietverliezen groeiden op jaarbasis met 10%. De recordomzet laat zien dat het herstel wordt gedreven door zowel kredietmarges als activiteiten op basis van vergoedingen. (SEC)
De bank heeft een aanzienlijke kredietpijplijn die verdere groei van de kredietverlening ondersteunt. De pijplijn van $3.03 miljard had een gemiddelde rente van circa 6.50%, en het management verwacht een groei van de kredietverlening van 5% tot 6% in 2026. (The Motley Fool)
De kerndeposito's groeiden in het kwartaal op jaarbasis met 5.76%, wat de kredietverlening helpt financieren en de afhankelijkheid van termijndeposito's en wholesale deposito's vermindert. De totale deposito's stegen met $261.7 miljoen tot $19.81 miljard. (SEC)
De kredietkwaliteit is verslechterd ten opzichte van het niveau aan het einde van het jaar: niet-renderende leningen stegen van 0.40% in december 2025 naar 0.69% van de leningen. Vier leningen voor seniorenhuisvesting met een totaalbedrag van ongeveer $82 miljoen zijn betrokken bij faillissementsprocedures; de uitkomst blijft daarom een belangrijk aandachtspunt. (SEC, SEC)
Provident heeft een aanzienlijke blootstelling aan commercieel vastgoed: de aangepaste CRE-concentratieratio bedroeg 399.4%, terwijl commerciële leningen 87.5% van de kredietportefeuille uitmaakten. Een terugval in vastgoedwaarden of de prestaties van kredietnemers zou daardoor een onevenredig groot effect op kredietverliezen kunnen hebben. (SEC)
De financieringskosten stijgen ondanks de groei van deposito's. De kosten van de totale deposito's stegen van 1.92% in het voorgaande kwartaal naar 2.02%, terwijl brokered demand deposits met $432.5 miljoen toenamen doordat gemeentelijke tegoeden seizoensmatig daalden. (SEC)
Gegevens maandelijks samengevat door Lightyear AI. Laatst bijgewerkt op 30 okt 2026.
PFS - Financiële prestaties
Inkomsten en uitgaven
PFS winstprestaties
Bedrijfswinstgevendheid
Aankomende gebeurtenissen
PFS - Nieuws
AlleArtikelenVideo's
Fondsen die PFS bevatten
AlleUSDEURGBP
Naam van fonds | Fondsomvang | $PFS weging |
|---|---|---|
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats£GBDV | $ 1,8 mld. | 1,04% |
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats$GLDV | $ 1,8 mld. | 1,04% |
iShares S&P SmallCap 600$IDP6 | $ 3,2 mld. | 0,17% |
iShares S&P Small Cap 600£ISP6 | $ 3,2 mld. | 0,17% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | $ 5,3 mld. | 0,10% |
De hierboven weergegeven gegevens zijn slechts ter indicatie en de nauwkeurigheid of volledigheid ervan is niet gegarandeerd. De daadwerkelijke uitvoeringsprijs kan variëren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Je rendement kan worden beïnvloed door valutafluctuaties en toepasselijke kosten en heffingen. Je kapitaal loopt risico.
Realtime Amerikaanse marktdata is afkomstig uit het IEX orderboek, geleverd door Polygon. Amerikaanse marktgegevens buiten handelsuren zijn met 15 minuten vertraging en kunnen aanzienlijk verschillen van de daadwerkelijke verhandelbare prijs bij de opening van de markt.