Melhorias na apresentação dos lucros e perdas

Os lucros e perdas são a bússola para acompanhar o desempenho do seu portefólio

Para facilitar a sua experiência, implementámos cinco melhorias no cálculo e na apresentação dos lucros e perdas na Lightyear. Em conjunto, estas atualizações tornam os seus números mais precisos e coerentes ao longo do tempo, oferecendo uma visão mais clara do desempenho real dos seus investimentos.

Cada depósito e levantamento é agora incluído no cálculo dos lucros e perdas usando a taxa de câmbio exata do momento da transação. Esse valor mantém-se fixo. Isto significa que qualquer impacto cambial nos seus lucros e perdas reflete ganhos ou perdas reais das suas ações, e não flutuações nas taxas de câmbio.

Esta alteração afeta apenas clientes que movimentam dinheiro em várias moedas ou que veem o portefólio numa moeda diferente da dos depósitos. Se utiliza apenas uma moeda, nada muda.

O valor dos seus lucros e perdas corresponde agora ao período selecionado no gráfico do portefólio: 1D mostra os lucros e perdas de hoje, 1M mostra os do último mês, YTD mostra os do ano até à data, e assim sucessivamente.

Para consultar os lucros e perdas noutros períodos sem alterar o gráfico, basta usar o botão de informação ao lado dos lucros e perdas do gráfico. Nesse mesmo ecrã, pode também analisar o cálculo detalhado para todos os períodos.

Sempre que faz depósitos, levantamentos, transfere ações de outra plataforma ou movimenta dinheiro entre as suas contas Lightyear, o gráfico do seu portefólio sobe ou desce abruptamente. Isto pode dificultar a perceção do desempenho real dos seus investimentos.

Por isso, adicionámos um gráfico dedicado aos lucros e perdas. Este gráfico filtra todas as movimentações de dinheiro, oferecendo uma visão limpa do desempenho dos seus investimentos ao longo do tempo.

Pode alternar entre os gráficos Valor total e Lucros e perdas nas definições (no canto inferior direito do gráfico do portefólio).

Ao vender um instrumento, o ecrã Atividade mostra valor de "Ganhos/Perdas" da ordem. Esse número passa a usar o método de cálculo do custo médio, tal como acontece no ecrã do Instrumento e na sua declaração de mais-valias.

Implementámos também uma abordagem cambial mais inteligente para ordens de venda numa moeda diferente da da sua conta.

As taxas de câmbio de fim de dia são a referência no setor para relatórios e impostos, tal como na sua declaração de mais-valias da Lightyear. A questão é que estas taxas só são publicadas após o fecho do mercado. Para lhe darmos números rápidos sem sacrificar a exatidão, usamos um método com dois passos:

• No dia da venda: usamos a taxa de câmbio de 5 minutos mais próxima da hora de execução. O valor surge como estimado, uma vez que a taxa de fim de dia ainda não está disponível.
• No dia seguinte: recalculamos com a taxa de fim de dia. O número torna-se definitivo e corresponde ao que aparecerá na sua declaração de mais-valias.

Assim, obtém números imediatos que se tornam oficiais assim que as taxas fecham. Se a moeda do instrumento for igual à da conta, nada se altera.

Escolha entre o Custo Médio Ponderado e o FIFO (First In, First Out) para o cálculo de lucros e perdas na app da Lightyear.

• Custo Médio Ponderado: calcula o custo médio de todas as unidades que detém, atualizando a média a cada nova compra. A base de custo de qualquer venda é determinada por esta média.
• FIFO: assume que as unidades adquiridas há mais tempo são vendidas primeiro. A base de custo de cada venda é deduzida da compra mais antiga ainda disponível.

O método predefinido é o Custo Médio Ponderado, pelo que não precisa de fazer nada se o quiser manter. Para o alterar, aceda a Método por valor de aquisição nas definições da conta.

Como ajustámos a forma como alguns cálculos funcionam nos bastidores, os seus números de lucros e perdas podem parecer ligeiramente diferentes. Isto é normal e significa que os novos números são mais rigorosos do que os anteriores.

Se tiver alguma dúvida sobre os novos cálculos, a nossa equipa de apoio está à sua disposição.