Centro de Ajuda / Verificação / 

Declarar a origem do património

Como parte da diligência devida e requisitos regulamentares, poderemos solicitar informações adicionais sobre a origem do seu património e a origem dos fundos que nos envia.

O que é uma fonte de riqueza”?

Geralmente, a sua fonte de riqueza refere-se às atividades que geraram ou contribuíram significativamente para o seu património líquido global. Pode ser uma acumulação de rendimentos salariais, de ativos financeiros ou heranças, investimentos, vendas de imóveis, etc.

Além de lhe pedirmos informação sobre a sua fonte de riqueza, poderemos pedir documentação que comprove essa informação.

Aqui estão alguns exemplos comuns de fontes de riqueza e os respetivos documentos que poderemos exigir.

Salário. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:

  • Um contrato de trabalho ou uma carta da entidade patronal que confirme o seu salário
  • Recibos de vencimento recentes
  • Extratos bancários dos últimos seis meses
  • A declaração de impostos mais recente

Venda de imóvel. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:

  • cópias do contrato de venda certificado/assinado
  • Carta assinada por um advogado
  • Extratos bancários que apresentem o montante recebido

Herança. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:

  • Uma cópia assinada do testamento
  • Um documento do tribunal
  • Um certificado sucessório (na UE) ou "grant of probate" (no Reino Unido)
  • Carta assinada por um advogado
  • Extratos bancários que apresentem o montante recebido

Outros investimentos ou fontes. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:

  • Certificados de investimento
  • Notificação de transações ou extratos do portefólio
  • Confirmação da sua empresa, banco ou corretora de investimentos
  • Carta assinada por um advogado ou contabilista
  • Extratos bancários que apresentem o montante recebido

Tenha em conta que esta lista não é exaustiva e que poderemos requerer ou aceitar provas alternativas, dependendo das suas circunstâncias.

Se lhe pedirmos um documento, envie-nos uma cópia inteira e legível do original. Não poderemos aceitar documentos parciais, incompletos ou ilegíveis.

O que é a "origem dos fundos"?

A origem dos seus fundos refere-se aos fundos específicos que utiliza para determinado fim (neste caso, investir com a Lightyear).

Por exemplo, se usar dinheiro do seu salário para investir connosco, um recibo de vencimento seria o documento de "origem do património" e um extrato bancário seria o de "origem dos fundos".

Caso tenha dúvidas sobre qualquer um dos pontos acima, não hesite em falar com a nossa equipa de Apoio.

Este artigo refere-se à verificação de contas pessoais. Para verificar uma conta empresarial, consulte Verificar a origem dos fundos da minha empresa.

Respondemos à sua questão?
Não encontra a resposta que procura? Fale com a nossa equipa de apoio.

support@lightyear.com