Como parte da diligência devida e requisitos regulamentares, poderemos solicitar informações adicionais sobre a origem do seu património e a origem dos fundos que nos envia.
O que é uma fonte de riqueza”?
Geralmente, a sua fonte de riqueza refere-se às atividades que geraram ou contribuíram significativamente para o seu património líquido global. Pode ser uma acumulação de rendimentos salariais, de ativos financeiros ou heranças, investimentos, vendas de imóveis, etc.
Além de lhe pedirmos informação sobre a sua fonte de riqueza, poderemos pedir documentação que comprove essa informação.
Aqui estão alguns exemplos comuns de fontes de riqueza e os respetivos documentos que poderemos exigir.
Salário. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:
- Um contrato de trabalho ou uma carta da entidade patronal que confirme o seu salário
- Recibos de vencimento recentes
- Extratos bancários dos últimos seis meses
- A declaração de impostos mais recente
Venda de imóvel. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:
- cópias do contrato de venda certificado/assinado
- Carta assinada por um advogado
- Extratos bancários que apresentem o montante recebido
Herança. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:
- Uma cópia assinada do testamento
- Um documento do tribunal
- Um certificado sucessório (na UE) ou "grant of probate" (no Reino Unido)
- Carta assinada por um advogado
- Extratos bancários que apresentem o montante recebido
Outros investimentos ou fontes. Poderemos pedir um ou mais dos seguintes:
- Certificados de investimento
- Notificação de transações ou extratos do portefólio
- Confirmação da sua empresa, banco ou corretora de investimentos
- Carta assinada por um advogado ou contabilista
- Extratos bancários que apresentem o montante recebido
Tenha em conta que esta lista não é exaustiva e que poderemos requerer ou aceitar provas alternativas, dependendo das suas circunstâncias.
Se lhe pedirmos um documento, envie-nos uma cópia inteira e legível do original. Não poderemos aceitar documentos parciais, incompletos ou ilegíveis.
O que é a "origem dos fundos"?
A origem dos seus fundos refere-se aos fundos específicos que utiliza para determinado fim (neste caso, investir com a Lightyear).
Por exemplo, se usar dinheiro do seu salário para investir connosco, um recibo de vencimento seria o documento de "origem do património" e um extrato bancário seria o de "origem dos fundos".
Caso tenha dúvidas sobre qualquer um dos pontos acima, não hesite em falar com a nossa equipa de Apoio.
Este artigo refere-se à verificação de contas pessoais. Para verificar uma conta empresarial, consulte Verificar a origem dos fundos da minha empresa.