Como parte dos procedimentos de diligência devida que levamos a cabo, poderemos precisar de informações adicionais sobre as atividades operacionais ou origem dos fundos da sua empresa.
O que é a origem dos fundos?
Isto refere-se a documentos que comprovem a origem dos fundos que transferiu para a sua conta Lightyear empresarial. Poderemos pedir-lhe provas do rendimento da sua atividade, tais como:
- Montantes e informações sobre o ordenante
- Datas de transações
- O nome da sua empresa e dados da respetiva conta
- Fundos a transferir para a Lightyear
Este documento é geralmente um extrato bancário da conta da sua empresa que apresenta a sua atividade comercial e os fundos enviados para a Lightyear.
O que são as "atividades operacionais da empresa"?
Resumidamente, as atividades da empresa são as suas actividades principais, como os bens ou serviços que fornece. Isto varia conforme o tipo de empresa que gere.
Possíveis documentos relativos à origem do património
Isto depende em grande parte do tipo e atividade operacional da empresa.
Receita da atividade operacional
- Extratos bancários dos últimos seis meses
- Faturas dos últimos seis meses
- Contratos de serviços dos últimos seis meses
- O último relatório anual auditado
Empréstimo comercial ou financiamento pessoal
- Contratos de empréstimo
- Extratos bancários que indiquem a chegada do empréstimo e transações dos últimos seis meses, no mínimo
- Se financiar a sua empresa pessoalmente, poderá ter de fornecer informações sobre a origem do seu património (consulte Declarar a origem do património)
Financiamento e investimento de acionistas
- Acordos de capitais próprios
- Contratos de subscrição
- Extratos bancários que apresentem os fundos recebidos e as transações dos últimos seis meses, pelo menos
Investimentos
- Certificados de venda de ações
- Acordos de venda de ativos
- Extratos bancários que apresentem o lucro da venda dos ativos que chegam e as transações dos últimos seis meses, pelo menos
Este artigo refere-se à verificação de empresas. Para verificação pessoal, consulte Declarar a origem do património.
Saiba mais sobre as contas empresariais em Posso abrir uma conta empresarial? Como funcionam?.