Os requisitos de diligência devida inicial e contínua podem exigir informações adicionais sobre a empresa. Estas podem incluir a origem dos fundos ou a atividade de exploração.
O que é a origem dos fundos?
É a documentação que comprova de onde veio o dinheiro enviado para a sua conta empresarial Lightyear. Precisamos de comprovativos dos rendimentos da empresa, incluindo:
- montantes e informações sobre quem efetuou os pagamentos
- datas das transações
- nome da empresa e dados da conta
- transferências posteriores dos fundos para a Lightyear
Este documento é geralmente um extrato bancário da conta da sua empresa que apresenta a sua atividade comercial e os fundos enviados para a Lightyear.
O que são as "atividades operacionais da empresa"?
Resumidamente, as atividades da empresa são as suas actividades principais, como os bens ou serviços que fornece. Isto varia conforme o tipo de empresa que gere.
Possíveis documentos relativos à origem do património
Isto depende em grande parte do tipo e atividade operacional da empresa.
Receita da atividade operacional
- Extratos bancários dos últimos seis meses
- Faturas dos últimos seis meses
- Contratos de serviços dos últimos seis meses
- O último relatório anual auditado
Empréstimo comercial ou financiamento pessoal
- Contratos de empréstimo
- Extratos bancários que indiquem a chegada do empréstimo e transações dos últimos seis meses, no mínimo
- Se financiar a sua empresa pessoalmente, poderá ter de fornecer informações sobre a origem do seu património (consulte Declarar a origem do património)
Financiamento e investimento de acionistas
- Acordos de capitais próprios
- Contratos de subscrição
- Extratos bancários que apresentem os fundos recebidos e as transações dos últimos seis meses, pelo menos
Investimentos:
- certificados de venda de ações
- contratos de venda de ativos
- extratos bancários que mostrem a entrada das receitas de vendas de ativos e transações dos últimos seis meses, pelo menos
Este artigo refere-se à verificação de empresas. Para verificação pessoal, consulte Declarar a origem do património.
Saiba mais sobre as contas empresariais em Posso abrir uma conta empresarial? Como funcionam?.