Declarações e impostos

Para lhe mostrarmos um resumo da sua atividade na Lightyear, disponibilizamos quatro tipos de extrato: conta, resultados, mais-valias e divulgação de custos e encargos ("ex-post"). Cada extrato inclui a referência da conta. Pode encontrá-los numa das nossas plataformas:

• App móvel: abra a conta selecionada e navegue até à vista Transações. Clique em "Extratos" e selecione o extrato pretendido. Escolha o período e toque em "Descarregar PDF".
• App web: abra a conta selecionada, passe o cursor do rato sobre o ícone do seu perfil no canto superior direito e clique em "Definições". Em "Conta", selecione o extrato pretendido. Selecione o período e clique em "Exportar PDF".

Tenha em conta que a Lightyear não pode prestar assessoria fiscal, que depende das circunstâncias pessoais de cada investidor e da legislação fiscal local. Recomendamos que fale com um profissional autorizado caso tenha dúvidas sobre a sua declaração.

• Este extrato apresenta-lhe um panorama do portefólio e comissões, além da distribuição por posições abertas.
• Inclui ainda todas as transações (dividendos, juros, ordens, depósitos, levantamentos).

• Aqui, poderá ver tudo o que ganhou na plataforma da Lightyear que não através da venda de ações. Abrange os juros, os pagamentos de dividendos e os pagamentos de cupões.
• Este extrato utiliza sempre a moeda da entidade da sua conta, mesmo que mude a moeda de visualização na aplicação. No caso de instrumentos negociados noutras moedas, usamos a taxa de câmbio do fim do dia da transação, quando se produzem os ganhos e rendimentos.

• Esta declaração apresenta o que ganhou ou perdeu com a venda de ações no período que selecionar.
• Contém a hora a que vendeu as ações, o símbolo e o nome do instrumento, o país da bolsa em que é negociado, o número de ações que vendeu (quantidade), o que pagou por elas (valor de aquisição), por quanto as vendeu (lucros) e quanto ganhou ou perdeu com a venda (mais-valias).
• Tal como na conta de resultados, esta declaração utiliza sempre a moeda da entidade da sua conta, mesmo que mude a moeda de visualização na aplicação. No caso de instrumentos negociados noutras moedas, usamos a taxa de câmbio do fim do dia da transação, quando se produzem os ganhos e rendimentos.
• Ao gerar esta declaração, pode escolher como método por valor de aquisição o FIFO (First In First Out) ou o custo médio. Consulte a sua autoridade fiscal caso não saiba que método escolher.

• Trata-se de uma declaração anual, fornecida em conformidade com os regulamentos MiFID II, que indica de forma detalhada todos os custos e encargos (tanto o valor monetário como a percentagem) que pagou pelos investimentos e serviços no ano civil anterior, de modo a ilustrar o impacto direto no retorno anual dos seus investimentos.
• O termo "ex-post" significa "após o facto" em latim. Em contexto financeiro, refere-se a um relatório elaborado com base em dados reais e históricos, não em estimativas. Equanto as declarações "ex-ante" indicam uma estimativa do que poderá pagar, esta declaração "ex-post" confirma exatamente o que foi deduzido da sua conta no ano anterior.
• Ao gerar esta declaração, certifique-se de que o período está correto ao selecionar "Ano anterior" antes de exportar para um documento PDF e descarregar.

Lembre-se de que é responsável por declarar e pagar os impostos adequados, de acordo com as regras fiscais do seu país. Para mais informações sobre juros, consulte o artigo Como funcionam os juros?

Consulte o artigo Impostos sobre dividendos.