Community Trust Bank/$CTBI
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Capital em risco
Sobre Community Trust Bank
A Community Trust Bancorp Inc é uma holding bancária. O banco detém todo o capital social de um banco comercial e de uma empresa fiduciária, servindo comunidades de pequeno e médio porte no leste, nordeste, centro e centro-sul do Kentucky, sul da Virgínia Ocidental e nordeste do Tennessee. Através das suas subsidiárias, o banco está envolvido em atividades bancárias comerciais e pessoais, bem como em atividades de gestão de patrimónios e fundos, que incluem a aceitação de depósitos a prazo e à ordem; a concessão de empréstimos com e sem garantia a empresas, particulares e outros; a prestação de serviços de gestão de tesouraria a clientes empresariais e particulares; a emissão de cartas de crédito; o aluguer de cofres; e a prestação de serviços de transferência de fundos. A empresa opera num único segmento reportável: serviços bancários comunitários.
- Ticker
- $CTBI
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NASDAQ
- Funcionários
- 930
- Site
- www.ctbi.com
Métricas de CTBI
BásicoAvançadas
1,4 mM $
12,76
5,97 $
0,55
2,12 $
2,78%
Preço e volume
Capitalização de mercado
1,4 mM $
Beta
0.55
Máx. 52 semanas
79,92 $
Mín. 52 semanas
50,25 $
Volume diário médio
95 mil
Taxa de dividendos
2,12 $
Solidez financeira
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
35,38%
Rentabilidade
Margem de lucros líquida (TTM)
37,63%
Margem operacional (TTM)
50,29%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
22,83%
Receita por funcionário (TTM)
310 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
1,61%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
12,72%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
12,759
Preço/vendas (TTM)
4,787
Cotação/Valor contabilístico
1,55
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
1,67
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
10,544
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
9,48%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
7,224
Rendimento de dividendos (TTM)
2,78%
Rendimento futuro de dividendos
2,78%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
13,08%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
17,53%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
8,66%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
9,88%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
8,50%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
6,40%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
5,51%
Altistas / Baixistas
A CTBI registrou lucro recorde no segundo trimestre, com o lucro líquido crescendo 19% em relação ao ano anterior, para US$ 29,6 milhões, e o EPS diluído avançando 19%, para US$ 1,64. A receita líquida de juros aumentou 12,7%, apoiada por uma melhora de 16 pontos-base, em relação ao ano anterior, na margem líquida de juros. (Community Trust Bancorp)
O banco está expandindo sua franquia principal: os empréstimos aumentaram 9,0% em relação ao ano anterior, para US$ 5,1 bilhões, enquanto os depósitos, incluindo acordos de recompra, cresceram 9,1%, para US$ 6,0 bilhões. Isso proporciona à CTBI uma base maior de ativos geradores de receita sem depender de um único depositante dominante. (Community Trust Bancorp)
Os retornos aos acionistas estão se fortalecendo juntamente com os lucros. O conselho elevou o dividendo trimestral em 22,6%, para US$ 0,65 por ação, acrescentou um pagamento extraordinário de US$ 0,06 e ampliou o histórico de crescimento dos dividendos para 46 anos consecutivos. (Morningstar)
Os empréstimos inadimplentes subiram para US$ 29,7 milhões em junho de 2026, um aumento de US$ 9,0 milhões no trimestre, enquanto os empréstimos vencidos há mais de 90 dias atingiram US$ 19,0 milhões. As baixas contábeis permanecem reduzidas e as reservas cobrem 211,8% dos empréstimos inadimplentes, mas a deterioração precisa ser monitorada à medida que a carteira de crédito se expande. (Community Trust Bancorp)
A avaliação deixa menos margem para decepções: uma análise recente situou a CTBI em cerca de 13 vezes o lucro e 1,58 vez o valor contábil, acima da média do setor bancário mais amplo dos EUA em termos de lucro. Se o crescimento do lucro ou a qualidade do crédito enfraquecer, o múltiplo elevado poderá se contrair. (Seeking Alpha)
A expansão da margem pode estar desacelerando. A margem líquida de juros do segundo trimestre aumentou apenas um ponto-base em relação ao trimestre anterior, para 3,80%, enquanto as despesas com passivos remunerados cresceram 4,7% sequencialmente, deixando os lucros expostos a custos de depósitos mais altos ou a rendimentos mais baixos dos empréstimos. (Community Trust Bancorp)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 17/09/2026.
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Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $CTBI |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 mM € | 0,05% |
iShares MSCI World Small Cap$WSML | 9 mM $ | 0,01% |
iShares MSCI World Small Cap€IUSN | 7,8 mM € | 0,01% |
iShares MSCI USA Small Cap ESG Enhanced CTB€SXRG | 2,8 mM € | 0,01% |
iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG£CUS1 | 2,4 mM £ | 0,01% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.
Perguntas frequentes