Donegal Group/$DGICA
1D1S1MYTD1A5AMÁX.
Capital em risco
Sobre Donegal Group
A Donegal Group Inc é uma holding de seguros cujas subsidiárias e afiliadas oferecem seguros de bens e acidentes em 21 estados da região do Meio-Atlântico, do Meio-Oeste, do Sul e do Sudoeste. Inclui três segmentos: Função de Investimentos, Ramas de Seguros Comerciais e Ramas de Seguros Pessoais. A maior parte das receitas provém do segmento de Ramas Comerciais. O segmento de Ramas Comerciais consiste principalmente em apólices de automóveis comerciais, seguros comerciais multirriscos e seguros de acidentes de trabalho.
- Ticker
- $DGICA
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NASDAQ
- Funcionários
- -
Métricas de Donegal Group
BásicoAvançadas
708 M $
9,84
1,90 $
-0,03
0,75 $
4,11%
Preço e volume
Capitalização de mercado
708 M $
Beta
-0.03
Máx. 52 semanas
21,06 $
Mín. 52 semanas
16,11 $
Volume diário médio
117 mil
Taxa de dividendos
0,75 $
Solidez financeira
Rácio de liquidez
0,507
Rácio de liquidez imediata
0,152
Taxa de endividamento de longo prazo
0,053
Taxa de endividamento total
0,053
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
37,76%
Cobertura de juros (TTM)
65,92%
Rentabilidade
EBITDA (TTM)
91,543
Margem bruta (TTM)
9,40%
Margem de lucros líquida (TTM)
7,38%
Margem operacional (TTM)
9,24%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
18,92%
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
2,28%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
11,18%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
9,837
Preço/vendas (TTM)
0,717
Cotação/Valor contabilístico
1,06
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
1,06
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
11,819
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
8,46%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
1,585
Rendimento de dividendos (TTM)
4,00%
Rendimento futuro de dividendos
4,11%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
-3,07%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
-18,76%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
2,66%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
3,86%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
489,08%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
6,37%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
3,63%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
3,15%
Altistas / Baixistas
A subscrição da Donegal melhorou no segundo trimestre: o índice combinado caiu de 97,7% para 95,6%, enquanto o lucro líquido aumentou 32,3% e o retorno anualizado sobre o patrimônio líquido atingiu 13,6%. As menores perdas relacionadas a eventos climáticos e a evolução favorável dos sinistros compensaram as maiores perdas com incêndios de grande porte. (Donegal Group)
A receita de investimentos está se tornando um suporte mais robusto para os resultados. A receita líquida de investimentos do segundo trimestre aumentou 15,6%, para $14,5 milhões, ajudando o valor contábil por ação a atingir $17,98 em 30 de junho, alta de 3,8% em relação ao fim do ano. (Donegal Group)
O balanço patrimonial oferece proteção significativa contra choques. A AM Best reafirmou a classificação de solidez financeira A (Excelente), com perspectiva estável, citando capitalização ajustada ao risco no nível mais elevado, uma carteira de investimentos de alta qualidade, reservas estáveis e resseguro abrangente. (AM Best)
O crescimento continua fraco, especialmente nas linhas de seguros pessoais. Os prêmios líquidos ganhos no segundo trimestre caíram 4,0%, os prêmios líquidos emitidos nas linhas pessoais recuaram 9,7% e o lucro líquido do primeiro semestre diminuiu 19,6%, apesar do melhor resultado trimestral. (Donegal Group)
Os resultados subjacentes estão expostos à volatilidade dos sinistros e a bases de comparação favoráveis. As perdas relacionadas a eventos climáticos e a incêndios de grande porte no primeiro trimestre elevaram o índice combinado para 99,8%, enquanto a recuperação no segundo trimestre foi beneficiada por perdas climáticas abaixo da média e por uma evolução mais favorável das reservas; ainda assim, as perdas com incêndios de grande porte aumentaram. (Donegal Group, Donegal Group)
O enfraquecimento do mercado de seguros está dificultando o crescimento rentável. A administração afirmou que o aumento do capital no setor estava incentivando os concorrentes a reduzir as tarifas, enquanto menores reajustes nas renovações e menores níveis de retenção, juntamente com um índice de despesas mais elevado, de 35,8%, no segundo trimestre, estão pressionando as margens. (Donegal Group, Donegal Group)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 17/09/2026.
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Fundos que contêm Donegal Group
TodosEURGBP
Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $DGICA |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 mM € | 0,01% |
SPDR MSCI All Country World IM€SPYI | 7,5 mM € | 0,00% |
iShares MSCI USA Small Cap ESG Enhanced CTB€SXRG | 2,8 mM € | 0,00% |
iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG£CUS1 | 2,4 mM £ | 0,00% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.
Perguntas frequentes