Enterprise Financial Services/$EFSC
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Capital em risco
Sobre Enterprise Financial Services
A Enterprise Financial Services Corporation é uma holding financeira. Ela oferece serviços bancários e de gestão de património a pessoas físicas e jurídicas localizadas no Arizona, Califórnia, Flórida, Kansas, Missouri, Nevada e Novo México, além de escritórios de empréstimos e depósitos em todos os Estados Unidos. A empresa oferece uma ampla gama de serviços bancários empresariais e pessoais, incluindo serviços de gestão de património. Os seus serviços de empréstimo incluem empréstimos comerciais e industriais, imóveis comerciais, construção e desenvolvimento imobiliário, imóveis residenciais e empréstimos ao consumidor.
- Ticker
- $EFSC
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NASDAQ
- Funcionários
- 1394
Métricas de EFSC
BásicoAvançadas
2,2 mM $
12,33
5,03 $
0,81
1,30 $
2,19%
Preço e volume
Capitalização de mercado
2,2 mM $
Beta
0.81
Máx. 52 semanas
68,73 $
Mín. 52 semanas
51,18 $
Volume diário médio
208 mil
Taxa de dividendos
1,30 $
Solidez financeira
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
27,08%
Rentabilidade
Margem de lucros líquida (TTM)
27,36%
Margem operacional (TTM)
35,16%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
30,44%
Receita por funcionário (TTM)
500 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
1,14%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
9,60%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
12,334
Preço/vendas (TTM)
3,286
Cotação/Valor contabilístico
1,14
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
1,47
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
11,007
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
9,09%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
5,637
Rendimento de dividendos (TTM)
2,10%
Rendimento futuro de dividendos
2,19%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
9,12%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
-4,35%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
5,85%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
-3,80%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
8,88%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
10,25%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
14,35%
Altistas / Baixistas
A demanda por empréstimos permanece saudável e diversificada. Os empréstimos aumentaram quase $200 milhões no T2, com crescimento nos segmentos comercial e industrial, CRE e crédito especializado, apoiando a meta da administração de crescimento dos empréstimos de um dígito médio em 2026. (Business Wire, StockAnalysis)
A receita principal com spreads está melhorando. A receita líquida de juros no T2 subiu para $168,7 milhões e a margem líquida de juros ampliou-se para 4,30%; espera-se que o reposicionamento da carteira de títulos acrescente cerca de $3,5 milhões à receita líquida anual de juros, com os custos dos depósitos permanecendo estáveis. (Business Wire, StockAnalysis)
A EFSC fortaleceu sua base de capital enquanto continuou remunerando os acionistas. Emitiu $175 milhões em dívida subordinada, reportou um índice CET1 de 11,5% e recomprou $22,9 milhões em ações; o preço-alvo médio dos analistas para 12 meses, de cerca de $70, também indica potencial de valorização em relação ao preço reportado da ação. (StockTitan, MarketBeat)
Os custos de crédito dispararam no T2: as baixas líquidas para perdas atingiram 46 pontos-base dos empréstimos médios, impulsionadas principalmente por duas contas comerciais, enquanto os ativos inadimplentes subiram para 0,92% do total de ativos. Problemas adicionais nas carteiras comercial, de CRE ou de financiamento a patrocinadores poderiam manter as provisões acima dos níveis normais. (Business Wire, StockAnalysis)
A rentabilidade enfraqueceu apesar da maior receita líquida de juros. O lucro líquido no T2 caiu 20% na comparação anual, para $40,9 milhões, uma vez que a menor receita não decorrente de juros, as provisões mais elevadas e o aumento das despesas superaram a melhora na receita de crédito. (StockTitan, StockAnalysis)
O crescimento dos depósitos ficou estável no T2, enquanto a administração espera alguma pressão dos custos mais elevados de captação por meio de depósitos intermediados e no atacado, bem como da nova dívida subordinada de 6,25%. Em um mercado de crédito competitivo, essa combinação poderia limitar uma maior expansão da margem líquida de juros. (StockAnalysis, Business Wire)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 17/09/2026.
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Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $EFSC |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 mM € | 0,08% |
iShares MSCI USA Small Cap ESG Enhanced CTB€SXRG | 2,8 mM € | 0,04% |
iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG£CUS1 | 2,4 mM £ | 0,04% |
iShares MSCI World Small Cap$WSML | 9 mM $ | 0,02% |
iShares MSCI World Small Cap€IUSN | 7,8 mM € | 0,02% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.
Perguntas frequentes