Essent/$ESNT
1D1S1M3M6MYTD1A5AMÁX
Capital em risco
Sobre Essent
O Essent Group Ltd presta serviços ao sector do financiamento da habitação, fornecendo seguros hipotecários privados, resseguros, produtos de gestão de riscos, seguros de titularidade e serviços de liquidação a mutuantes hipotecários, mutuários e investidores para apoiar a aquisição de habitação própria. Oferece proteção de crédito a mutuantes e investidores hipotecários, cobrindo uma parte do saldo principal não pago de uma hipoteca e determinadas despesas relacionadas em caso de incumprimento. Ao fornecer capital para mitigar o risco de crédito hipotecário, a empresa permite que os credores disponibilizem financiamento hipotecário adicional a potenciais proprietários de casas.
- Ticker
- $ESNT
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NYSE
- Funcionários
- 518
- Sede
- Hamilton, Bermuda
Métricas de Essent
BásicoAvançadas
6 mM $
9,38
7,15 $
0,76
1,36 $
2,09%
Preço e volume
Capitalização de mercado
6 mM $
Beta
0.76
Máx. 52 semanas
70,37 $
Mín. 52 semanas
55,34 $
Volume diário médio
846 mil
Taxa de dividendos
1,36 $
Solidez financeira
Rácio de liquidez
1,437
Rácio de liquidez imediata
0,883
Taxa de endividamento de longo prazo
0,088
Taxa de endividamento total
0,088
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
18,18%
Cobertura de juros (TTM)
26,10%
Rentabilidade
EBITDA (TTM)
858,38
Margem bruta (TTM)
76,01%
Margem de lucros líquida (TTM)
51,45%
Margem operacional (TTM)
64,51%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
17,06%
Receita por funcionário (TTM)
2 550 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
7,20%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
12,01%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
9,378
Preço/vendas (TTM)
4,783
Cotação/Valor contabilístico
1,06
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
1,08
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
7,661
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
13,05%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
8,748
Rendimento de dividendos (TTM)
2,03%
Rendimento futuro de dividendos
2,09%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
4,31%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
4,29%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
9,48%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
12,71%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
4,71%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
13,47%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
11,59%
O que pensam os analistas sobre Essent?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações Essent.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação Essent.
Altistas / Baixistas
A carteira principal de crédito hipotecário da Essent continua lucrativa e bem protegida: a taxa de inadimplência de seu portfólio no 2º trimestre foi de 2.53%, praticamente estável em relação ao trimestre anterior, enquanto 97% dos seguros vigentes contavam com proteção de resseguro e a suficiência de PMIERs era de 172%. A AM Best reafirmou as classificações A (Excelente), com perspectiva estável, em outubro. (Essent Group, AM Best)
O volume de novos seguros contratados subiu para $14.1 bilhões no 2º trimestre, ante $11.1 bilhões no 1º trimestre e $12.5 bilhões um ano antes. O volume de seguros vigentes aumentou 1.2% em relação ao ano anterior, para $249.7 bilhões, indicando demanda contínua e crescimento moderado do portfólio. (Essent Group)
A forte geração de capital sustenta o retorno aos acionistas: a Essent recomprou $348 milhões em ações até julho e elevou seu dividendo trimestral para $0.35. O valor patrimonial por ação chegou a $63.01, ante $56.98 um ano antes. (Essent Group, Essent Group)
A falta de acessibilidade e as taxas hipotecárias mais altas estão limitando os novos negócios. A administração afirmou que o crescimento do portfólio de seguros hipotecários continua suspenso e sugeriu que uma recuperação mais ampla do volume de transações imobiliárias talvez só ocorra no fim da década. (The Motley Fool)
A deterioração do crédito está elevando os custos com sinistros: a inadimplência subiu para 2.53%, ante 2.12% um ano antes, enquanto a provisão para perdas e despesas de ajuste de sinistros no primeiro semestre quase dobrou, para $97.2 milhões, ante $48.3 milhões. (SEC)
Uma recente diretiva federal solicita à FHFA que considere um projeto-piloto que poderia cancelar o seguro hipotecário privado em alguns empréstimos futuros. Se implementada, essa medida poderia reduzir a demanda pela cobertura da Essent; a empresa também identifica alternativas ao MI privado e mudanças nas políticas como riscos para os negócios. (U.S. Mortgage Insurers, SEC)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 27/10/2026.
Performance financeira: Essent
Receitas e despesas
Performance de ganhos: Essent
Rentabilidade da empresa
Próximos eventos
Não tem eventos futuros
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Fundos que contêm Essent
Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $ESNT |
|---|---|---|
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 mM $ | 0,20% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5,3 mM $ | 0,20% |
SPDR S&P 400 US Mid Cap$SPY4 | 6,4 mM $ | 0,17% |
SPDR S&P 400 US Mid Cap£SPX4 | 6,4 mM $ | 0,17% |
SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted$USSC | 1,1 mM $ | 0,15% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.