HCI/$HCI
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Capital em risco
Sobre HCI
O HCI Group Inc está envolvido no negócio de seguros de propriedades e acidentes através de duas companhias de seguros domiciliadas na Florida, a Homeowners Choice Property & Casualty Insurance Company (HCPCI) e a TypTap Insurance Company (TypTap). Tanto a HCPCI como a TypTap estão autorizadas a subscrever vários produtos de seguros de propriedades e acidentes de proprietários e linhas de negócio associadas no estado da Florida e noutros estados. Os segmentos operacionais do grupo são as operações de seguros, o Grupo TypTap, as operações de troca recíproca, as operações imobiliárias e as operações empresariais e outras. As suas principais receitas provêm do segmento de operações de seguros HCPCI.
- Ticker
- $HCI
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NYSE
- Funcionários
- 594
- Site
- www.hcigroup.com
Métricas de HCI
BásicoAvançadas
2,5 mM $
8,53
23,21 $
1,02
1,60 $
0,81%
Preço e volume
Capitalização de mercado
2,5 mM $
Beta
1.02
Máx. 52 semanas
208,80 $
Mín. 52 semanas
144,75 $
Volume diário médio
167 mil
Taxa de dividendos
1,60 $
Solidez financeira
Rácio de liquidez
0,865
Rácio de liquidez imediata
0,679
Taxa de endividamento de longo prazo
0,057
Taxa de endividamento total
0,057
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
6,65%
Cobertura de juros (TTM)
115,24%
Rentabilidade
EBITDA (TTM)
472,418
Margem bruta (TTM)
59,73%
Margem de lucros líquida (TTM)
32,60%
Margem operacional (TTM)
48,96%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
25,41%
Receita por funcionário (TTM)
1 600 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
11,62%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
34,97%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
8,527
Preço/vendas (TTM)
2,586
Cotação/Valor contabilístico
2,28
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
2,29
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
6,014
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
16,63%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
32,903
Rendimento de dividendos (TTM)
0,81%
Rendimento futuro de dividendos
0,81%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
22,77%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
95,76%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
23,96%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
14,46%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
113,92%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
22,25%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
2,92%
O que pensam os analistas sobre HCI?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações HCI.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação HCI.
Altistas / Baixistas
O lucro antes dos impostos aumentou 18% em relação ao ano anterior no 2º trimestre de 2026, enquanto o EPS diluído subiu para $5.60 e o EPS do primeiro semestre chegou a $11.05. O índice de sinistralidade bruta permaneceu baixo, em 22.2%, reforçando a tese de que a HCI está atualmente subscrevendo apólices de forma rentável. (SEC)
A HCI afirma que seu programa de resseguro para 2026–27 oferece mais cobertura a um custo mais de 10% menor, o que, segundo a administração, deve gerar uma economia superior a $10 million por trimestre. Se essas economias persistirem, poderão sustentar os resultados mesmo que o crescimento dos prêmios desacelere. (Investing.com, Insurance Business)
Novos canais de vendas podem ampliar o crescimento para além da carteira de seguros consolidada da HCI: a GEICO começou a vender um produto da HCI em julho, enquanto o negócio residencial da CORE gerava cerca de $6 million por mês em novos negócios. Essas iniciativas oferecem uma via para o crescimento orgânico, embora sua contribuição de longo prazo ainda não esteja comprovada. (Investing.com)
A HCI continua exposta a perdas catastróficas onerosas, especialmente na Flórida, mesmo com amplo resseguro. Seu documento de 2026–27 estima $381 million em prêmios de resseguro de terceiros e até $139.8 million em perdas retidas no primeiro evento por meio de suas resseguradoras cativas. (SEC)
O enfraquecimento do mercado de seguros da Flórida e os cortes de tarifas dos concorrentes podem dificultar a manutenção do crescimento dos prêmios e das margens de subscrição. A própria HCI reduziu em 3.5% as tarifas da Homeowners Choice, enquanto o conjunto de apólices da Citizens disponíveis para transferência a seguradoras também encolheu acentuadamente. (Finviz, Investing.com)
Os sinistros subjacentes e os custos operacionais aumentaram mais rapidamente do que os prêmios no 2º trimestre: as perdas e despesas de ajuste de perdas aumentaram cerca de 11%, ante crescimento de 6% nos prêmios brutos ganhos, e o índice de sinistralidade bruta subiu de 21.3% para 22.2%. Isso pode pressionar as margens se a tendência continuar. (SEC)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 29/10/2026.
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Fundos que contêm HCI
Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $HCI |
|---|---|---|
iShares S&P SmallCap 600$IDP6 | 3,2 mM $ | 0,12% |
iShares S&P Small Cap 600£ISP6 | 3,2 mM $ | 0,12% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 mM $ | 0,07% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5,3 mM $ | 0,07% |
SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted$USSC | 1,1 mM $ | 0,04% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.