HCI/$HCI
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Capital em risco
Sobre HCI
O HCI Group Inc está envolvido no negócio de seguros de propriedades e acidentes através de duas companhias de seguros domiciliadas na Florida, a Homeowners Choice Property & Casualty Insurance Company (HCPCI) e a TypTap Insurance Company (TypTap). Tanto a HCPCI como a TypTap estão autorizadas a subscrever vários produtos de seguros de propriedades e acidentes de proprietários e linhas de negócio associadas no estado da Florida e noutros estados. Os segmentos operacionais do grupo são as operações de seguros, o Grupo TypTap, as operações de troca recíproca, as operações imobiliárias e as operações empresariais e outras. As suas principais receitas provêm do segmento de operações de seguros HCPCI.
- Ticker
- $HCI
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NYSE
- Funcionários
- 594
- Site
- www.hcigroup.com
Métricas de HCI
BásicoAvançadas
2,3 mM $
8,10
23,21 $
1,02
1,60 $
0,85%
Preço e volume
Capitalização de mercado
2,3 mM $
Beta
1.02
Máx. 52 semanas
210,50 $
Mín. 52 semanas
144,75 $
Volume diário médio
150 mil
Taxa de dividendos
1,60 $
Solidez financeira
Rácio de liquidez
0,865
Rácio de liquidez imediata
0,679
Taxa de endividamento de longo prazo
0,057
Taxa de endividamento total
0,057
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
6,65%
Cobertura de juros (TTM)
115,52%
Rentabilidade
EBITDA (TTM)
472,418
Margem bruta (TTM)
59,73%
Margem de lucros líquida (TTM)
32,60%
Margem operacional (TTM)
48,96%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
25,41%
Receita por funcionário (TTM)
1 600 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
11,65%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
34,97%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
8,104
Preço/vendas (TTM)
2,411
Cotação/Valor contabilístico
2,17
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
2,18
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
5,716
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
17,50%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
32,903
Rendimento de dividendos (TTM)
0,85%
Rendimento futuro de dividendos
0,85%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
22,77%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
95,76%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
23,96%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
14,46%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
113,92%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
22,25%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
2,92%
O que pensam os analistas sobre HCI?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações HCI.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação HCI.
Altistas / Baixistas
A HCI apresentou resultados recordes no segundo trimestre referentes aos seis meses encerrados em 30 de junho de 2026, reportando lucro antes de impostos de $111 milhões (ante $94 milhões um ano antes), lucro líquido de $83 milhões (ante $70 milhões) e EPS diluído de $5,60 (ante $5,18)(globenewswire.com) (GlobeNewswire)
Em 31 de março de 2026, o balanço patrimonial da HCI registrava $1,105 bilhão em investimentos, além de $1,014 bilhão em caixa e equivalentes de caixa, sustentando um valor contábil por ação de $84,41 e proporcionando ampla liquidez para crescimento ou retorno de capital aos acionistas(nasdaq.com) (Nasdaq Press Release)
A subscrição de riscos da HCI permanece altamente lucrativa, com um índice bruto de sinistralidade e despesas de regulação de sinistros de apenas 22,2% no segundo trimestre de 2026, reforçando a continuidade da disciplina na subscrição e um ambiente favorável de sinistros(globenewswire.com) (GlobeNewswire)
As operações de seguros da HCI estão fortemente concentradas na Flórida, tornando os lucros e a sinistralidade da empresa altamente sensíveis à temporada de furacões, de 1º de junho a 30 de novembro, e a qualquer desvio em relação às perdas catastróficas modeladas, apesar de o resseguro Tower 1 oferecer apenas $1,06 bilhão de cobertura por evento(sec.gov)(sec.gov) (SEC 10-Q)
Com vigência a partir de fevereiro de 2026, o Florida Office of Insurance Regulation encerrou a contribuição de 1% à FIGA, que estava em vigor desde outubro de 2023, reduzindo a capacidade legal de absorção de perdas e potencialmente aumentando a exposição líquida da HCI em um cenário de catástrofe grave(sec.gov) (SEC 10-K)
Desde as reformas de responsabilidade civil da Flórida em 2023, vinte novas seguradoras de ramos elementares entraram no mercado do estado com mais de $850 milhões em novo capital, intensificando a concorrência e potencialmente pressionando as tarifas de prêmios e as margens de subscrição da HCI em seu principal mercado, a Flórida(floir.gov) (FLOIR Press Release)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 03/09/2026.
Performance financeira: HCI
Receitas e despesas
Performance de ganhos: HCI
Rentabilidade da empresa
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Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $HCI |
|---|---|---|
iShares S&P SmallCap 600$IDP6 | 3,2 mM $ | 0,12% |
iShares S&P Small Cap 600£ISP6 | 2,4 mM £ | 0,12% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 4,8 mM € | 0,07% |
iShares MSCI World Small Cap$WSML | 9 mM $ | 0,02% |
iShares MSCI World Small Cap€IUSN | 7,8 mM € | 0,02% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.
Perguntas frequentes