Merchants Bank/$MBIN
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Sobre Merchants Bank
A Merchants Bancorp é uma holding bancária sediada nos Estados Unidos. Opera várias linhas de negócio centradas na habitação multifamiliar FHA (Federal Housing Administration) e no financiamento e serviço de instalações de cuidados de saúde, na banca de retalho e correspondente de hipotecas residenciais e na banca comunitária tradicional. Os segmentos de negócio da empresa são: Multi-family Mortgage Banking, que origina e presta serviços de hipotecas patrocinadas pelo governo para instalações multifamiliares e de saúde; segmento de Mortgage Warehousing, que financia empréstimos residenciais elegíveis para agências, bem como empréstimos comerciais a instituições financeiras não depositárias; e o segmento bancário, que gera receita máxima e fornece vários produtos e serviços financeiros para consumidores e empresas.
As descrições das empresas são traduzidas automaticamente.
Ticker
$MBIN
Sector
Cotação principal
Funcionários
663
Métricas de Merchants Bank
BásicoAvançado
1,5 mM $
7,23
4,55 $
1,30
0,39 $
1,22%
Preço e volume
Capitalização de mercado
1,5 mM $
Beta
1.3
Máx. 52 semanas
43,82 $
Mín. 52 semanas
27,25 $
Volume diário médio
161 mil
Taxa de dividendos
0,39 $
Solidez financeira
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
22,29%
Rentabilidade
Margem de lucros líquida (TTM)
42,33%
Margem operacional (TTM)
60,93%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
24,33%
Receita por funcionário (TTM)
900 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
1,36%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
12,43%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
7,233
Preço/vendas (TTM)
2,519
Cotação/Valor contabilístico
0,92
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
0,93
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
-2,805
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
-35,65%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
-11,721
Rendimento de dividendos (TTM)
1,19%
Rendimento futuro de dividendos
1,22%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
-2,63%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
-30,59%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
12,38%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
0,34%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
13,48%
Altistas / Baixistas
O volume de empréstimos originados no segmento Mortgage Warehousing cresceu 49% e atingiu US$ 28,1 bilhões nos seis meses encerrados em 30 de junho de 2025, frente a um aumento setorial de 16%, demonstrando forte expansão na capacidade de crédito e ganho de participação de mercado. (SEC 10-Q)
A receita não financeira subiu 61% a/a e chegou a US$ 50,5 milhões no 2T25, impulsionada por um aumento de 109% nos ganhos com venda de empréstimos e de 200% nas taxas de syndication e gestão de ativos, diversificando as receitas de tarifas. (PR Newswire)
Os depósitos core totalizaram US$ 11,4 bilhões, equivalendo a 90% do total de depósitos e marcando o maior patamar desde março de 2022, garantindo uma base de financiamento estável e de baixo custo. (GuruFocus)
O lucro líquido do 2T25 despencou 50% a/a para US$ 38,0 milhões, já que as provisões para perdas de crédito aumentaram em US$ 43,1 milhões, refletindo estresse na carteira de hipotecas multifamiliares e causando que o EPS ficasse abaixo das estimativas dos analistas. (Investing.com)
A margem financeira líquida recuou 6 pb a/a para 2,83% no 2T25 devido à mudança para empréstimos em warehouse de menor margem, pressionando o crescimento da receita financeira líquida. (PR Newswire)
A empresa registrou US$ 46,1 milhões em baixas de empréstimos no 2T25, principalmente ligados a financiamentos multifamiliares, sem recuperações subsequentes, destacando deterioração relevante na qualidade de crédito. (SEC 10-Q)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 02/10/2025.
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.
Capital em risco
Próximos eventos
Não tem eventos futuros
Perguntas frequentes
Qual é o valor de mercado atual da Merchants Bank?
A Merchants Bank (MBIN) tem um valor de mercado de $1,5 bi neste momento.
Qual é o rácio P/E da Merchants Bank?
O rácio preço/lucro (PER) das ações da Merchants Bank (MBIN) neste momento é 7.23.
A Merchants Bank paga dividendos?
Sim, a Merchants Bank (MBIN) paga dividendos a acionistas. Neste momento, a taxa de dividendos é $0.39 e a rentabilidade é 1.22%. A Merchants Bank tem um rácio de distribuição de 22.29% nos últimos 12 meses.
Qual é a próxima data do pagamento de dividendos da Merchants Bank?
A data do próximo pagamento de dividendos da Merchants Bank (MBIN) está por confirmar.
Qual é o beta da Merchants Bank?
A Merchants Bank (MBIN) tem uma classificação beta de 1.3. Significa que, em média, é mais volátil do que o mercado. Um beta de 1 indica que a ação acompanha as variações do mercado, enquanto um beta de 2 indica que ela se movimenta ao dobro da magnitude dessas variações.