Provident Financial Services/$PFS
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Capital em risco
Sobre Provident Financial Services
A Provident Financial Services Inc é a holding do The Provident Bank, um banco orientado para a comunidade. As operações da empresa centram-se exclusivamente no setor dos serviços financeiros e incluem a prestação de serviços bancários tradicionais e outros serviços financeiros aos seus clientes. A empresa opera nas regiões geográficas do norte e centro de Nova Jérsia, nos condados de Queens e Nassau, em Nova Iorque, e no leste da Pensilvânia. A empresa possui um único segmento de reporte para efeitos de relato financeiro. A maioria das atividades geradoras de receitas são componentes de receitas não relacionadas com juros. Estas fontes de receitas podem, geralmente, ser classificadas em três grandes categorias: receitas de gestão de património, receitas de agências de seguros e comissões de serviços bancários e outras taxas.
- Ticker
- $PFS
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NYSE
- Funcionários
- 1842
Métricas de PFS
BásicoAvançadas
3 mM $
9,74
2,38 $
0,82
0,96 $
4,14%
Preço e volume
Capitalização de mercado
3 mM $
Beta
0.82
Máx. 52 semanas
25,49 $
Mín. 52 semanas
17,71 $
Volume diário médio
859 mil
Taxa de dividendos
0,96 $
Solidez financeira
Rentabilidade
Margem de lucros líquida (TTM)
33,98%
Margem operacional (TTM)
51,19%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
26,34%
Receita por funcionário (TTM)
500 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
1,22%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
11,01%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
9,745
Preço/vendas (TTM)
3,311
Cotação/Valor contabilístico
1,05
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
1,43
Rendimento de dividendos (TTM)
4,14%
Rendimento futuro de dividendos
4,14%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
9,07%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
21,24%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
25,26%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
5,77%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
5,75%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
-37,00%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
-10,15%
O que pensam os analistas sobre PFS?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações Provident Financial Services.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação Provident Financial Services.
Altistas / Baixistas
A rentabilidade principal está melhorando: a margem financeira líquida do terceiro trimestre subiu para 3.50%, a margem principal aumentou na comparação anual e a receita líquida principal antes das provisões cresceu 10% na comparação anual. A receita recorde mostra que a recuperação está sendo impulsionada tanto pelos spreads de crédito quanto pelos negócios baseados em tarifas. (SEC)
O banco tem um pipeline expressivo para sustentar um crescimento adicional dos empréstimos. Seu pipeline de $3,03 bilhões tinha uma taxa média próxima de 6.50%, e a administração espera um crescimento de 5% a 6% nos empréstimos em 2026. (The Motley Fool)
Os depósitos principais cresceram a uma taxa anualizada de 5.76% no trimestre, ajudando a financiar os empréstimos e reduzindo a dependência de depósitos a prazo e de captação no atacado. Os depósitos totais aumentaram $261,7 milhões, para $19,81 bilhões. (SEC)
A qualidade do crédito piorou em relação ao nível do fim do ano: os empréstimos inadimplentes subiram para 0.69% dos empréstimos, ante 0.40% em dezembro de 2025. Quatro empréstimos para moradias para idosos, totalizando cerca de $82 milhões, estão vinculados a processos de falência, portanto o desfecho continua sendo um ponto de atenção relevante. (SEC, SEC)
A Provident tem exposição substancial ao setor imobiliário comercial: seu índice ajustado de concentração em CRE era de 399.4%, enquanto os empréstimos comerciais representavam 87.5% da carteira de crédito. Assim, uma queda nos valores dos imóveis ou no desempenho dos tomadores poderia ter um efeito desproporcional nas perdas de crédito. (SEC)
Os custos de captação estão subindo apesar do crescimento dos depósitos. O custo dos depósitos totais aumentou para 2.02%, ante 1.92% no trimestre anterior, enquanto os depósitos à vista intermediados subiram $432,5 milhões, à medida que os saldos municipais recuaram sazonalmente. (SEC)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 30/10/2026.
Performance financeira: PFS
Receitas e despesas
Performance de ganhos: PFS
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Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $PFS |
|---|---|---|
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats£GBDV | 1,8 mM $ | 1,05% |
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats$GLDV | 1,8 mM $ | 1,05% |
iShares S&P SmallCap 600$IDP6 | 3,2 mM $ | 0,18% |
iShares S&P Small Cap 600£ISP6 | 3,2 mM $ | 0,18% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 mM $ | 0,10% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.