Trupanion/$TRUP
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Capital em risco
Sobre Trupanion
A Trupanion Inc é uma fornecedora de produtos de seguros especializados nos Estados Unidos. O seu negócio principal é a venda de produtos de seguros personalizados para animais de estimação, especialmente cães e gatos. Opera em dois segmentos de negócio: O segmento de negócios de assinaturas gera receita principalmente a partir de taxas de assinatura relacionadas aos produtos diretos ao consumidor da empresa, e o segmento de outros negócios é composto por receitas de outras ofertas de produtos que geralmente têm uma relação business-to-business e um perfil de margem diferente do segmento de negócios de assinaturas, incluindo receitas de apólices em nome de terceiros e receitas de outros produtos e soluções de software. Geograficamente, a empresa opera nos Estados Unidos, que gera a maior parte da receita, e no Canadá e outros países.
- Ticker
- $TRUP
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NASDAQ
- Funcionários
- 1121
Métricas de Trupanion
BásicoAvançadas
1,3 mM $
56,44
0,53 $
1,45
-
Preço e volume
Capitalização de mercado
1,3 mM $
Beta
1.45
Máx. 52 semanas
46,98 $
Mín. 52 semanas
21,16 $
Volume diário médio
414 mil
Solidez financeira
Rácio de liquidez
1,774
Rácio de liquidez imediata
1,728
Taxa de endividamento de longo prazo
0,237
Taxa de endividamento total
0,261
Cobertura de juros (TTM)
2,39%
Rentabilidade
EBITDA (TTM)
40,739
Margem bruta (TTM)
22,58%
Margem de lucros líquida (TTM)
1,53%
Margem operacional (TTM)
1,66%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
11,47%
Receita por funcionário (TTM)
1 360 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
1,78%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
6,07%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
56,443
Preço/vendas (TTM)
0,862
Cotação/Valor contabilístico
3,23
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
3,81
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
15,944
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
6,27%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
1,894
Crescimento
Variação da receita (TTM)
11,80%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
113,80%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
14,74%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
24,75%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
-28,74%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
2,85%
O que pensam os analistas sobre Trupanion?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações Trupanion.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação Trupanion.
Altistas / Baixistas
A receita de assinaturas cresceu 14% em relação ao ano anterior no Q2, com alta de 5% no número de animais de estimação inscritos em planos de assinatura e retenção de 98.37%. As adições líquidas de animais de estimação inscritos em planos de assinatura cresceram 39% em relação ao ano anterior, sugerindo que os esforços recentes de aquisição estão ganhando força. (Nasdaq, The Motley Fool)
O negócio principal de assinaturas está convertendo crescimento em retornos operacionais mais robustos: o lucro operacional ajustado aumentou 24% e sua margem avançou para 15%, ante 13.8%. O fluxo de caixa livre no Q2 também subiu para $19.2 million, ante $12.0 million um ano antes. (The Motley Fool)
A Trupanion está ampliando seus canais de acesso a clientes por meio de uma nova integração com a Digitail, plataforma de software para clínicas veterinárias, incorporando suas ferramentas de sinistros e pagamentos aos fluxos de trabalho das clínicas. A administração também afirmou que planeja lançar uma nova oferta de seguro digital no primeiro semestre de 2027, o que poderá ampliar seu alcance a novos grupos de clientes. (Trupanion, The Motley Fool)
O total de animais de estimação inscritos caiu 2% em relação ao ano anterior no Q2, apesar do crescimento das assinaturas, e a Trupanion espera encerrar sua relação com a Pets Best após o Q3 2028. O fim do contrato poderá afetar o volume e a receita do outro segmento de negócios à medida que essas apólices forem sendo encerradas. (SEC)
Os custos com sinistros continuam sendo um risco para as margens de subscrição: a Trupanion registrou $2.4 million em desenvolvimento desfavorável das reservas para despesas veterinárias no primeiro semestre de 2026, impulsionado por uma frequência de sinistros em anos de apólice mais antigos superior à esperada. A empresa também afirma que as mudanças de preços podem levar tempo para obter aprovação regulatória e serem incorporadas às apólices, deixando as margens expostas caso os custos subam rapidamente. (SEC)
A aquisição de animais de estimação está ficando mais cara: o custo médio de aquisição subiu para $299 no Q2, ante $276 um ano antes. A Piper Sandler também apontou uma redução no fluxo de visitas de filhotes a veterinários nos EUA e uma coorte de animais de estimação envelhecida, com cuidados mais caros, o que poderá limitar o crescimento da aquisição de novos clientes e pressionar as margens. (The Motley Fool, Investing.com)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 26/10/2026.
Performance financeira: Trupanion
Receitas e despesas
Performance de ganhos: Trupanion
Rentabilidade da empresa
Próximos eventos
Não tem eventos futuros
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Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $TRUP |
|---|---|---|
iShares S&P SmallCap 600$IDP6 | 3,2 mM $ | 0,06% |
iShares S&P Small Cap 600£ISP6 | 3,2 mM $ | 0,06% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 mM $ | 0,03% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5,3 mM $ | 0,03% |
SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted$USSC | 1,1 mM $ | 0,02% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.