United Fire Group/$UFCS
1D1S1M3M6MYTD1A5AMÁX
Capital em risco
Sobre United Fire Group
A United Fire Group Inc dedica-se à atividade de subscrição de seguros de bens e acidentes e à venda de anuidades através de uma rede de agências independentes. O único segmento operacional da empresa é o dos seguros de bens e acidentes, que inclui seguros de linhas comerciais, seguros de linhas pessoais e resseguros assumidos. A principal fonte de receitas são os prémios e os rendimentos de investimentos.
- Ticker
- $UFCS
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NASDAQ
- Funcionários
- 846
Métricas de UFCS
BásicoAvançadas
1,5 mM $
10,53
5,39 $
0,51
0,76 $
1,41%
Preço e volume
Capitalização de mercado
1,5 mM $
Beta
0.51
Máx. 52 semanas
58,20 $
Mín. 52 semanas
29,85 $
Volume diário médio
108 mil
Taxa de dividendos
0,76 $
Solidez financeira
Rácio de liquidez
0,07
Rácio de liquidez imediata
0,07
Taxa de endividamento de longo prazo
0,15
Taxa de endividamento total
0,15
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
13,07%
Cobertura de juros (TTM)
14,96%
Rentabilidade
EBITDA (TTM)
200,884
Margem bruta (TTM)
12,87%
Margem de lucros líquida (TTM)
9,57%
Margem operacional (TTM)
12,87%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
20,29%
Receita por funcionário (TTM)
1 740 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
3,09%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
15,46%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
10,535
Preço/vendas (TTM)
1,008
Cotação/Valor contabilístico
1,5
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
1,5
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
5,412
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
18,48%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
10,501
Rendimento de dividendos (TTM)
1,34%
Rendimento futuro de dividendos
1,41%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
11,36%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
53,82%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
11,95%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
3,78%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
32,37%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
6,12%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
4,00%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
-2,31%
O que pensam os analistas sobre UFCS?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações United Fire Group.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação United Fire Group.
Altistas / Baixistas
A subscrição passou a ser rentável enquanto o negócio cresce: os prêmios do segundo trimestre aumentaram 9%, o lucro líquido subiu 45% e o índice combinado melhorou para 95,3%. Os resultados do primeiro trimestre também mostraram um índice combinado de 95,6%, reforçando a tese de que a recuperação não se limita a um único trimestre. (United Fire Group, United Fire Group)
A receita de investimentos está dando impulso adicional aos lucros: aumentou 33% em relação ao ano anterior, para $28.9 milhões no 2º trimestre. Os novos investimentos em renda fixa renderam 5,1%, acima da média da carteira, dando à UFG margem para elevar os retornos à medida que os títulos existentes vencem e os recursos são reinvestidos. (The Motley Fool)
A UFG afirma que mais da metade de sua carteira agora é composta por apólices subscritas desde 2024, que, segundo a administração, estão apresentando desempenho igual ou superior às expectativas. A empresa também espera que mudanças tecnológicas e operacionais reduzam o índice de despesas em 0,5 a 1 ponto por ano, o que poderia sustentar as margens se a execução corresponder ao plano. (The Motley Fool)
O poder de precificação está diminuindo em algumas partes do mercado: os aumentos médios nas taxas de renovação no 2º trimestre foram de 2,9%, enquanto a administração relatou pressão nos segmentos de property e algumas linhas de responsabilidade civil geral. A concorrência também pesou sobre os prêmios de linhas especializadas de excesso e excedente e continua intensa no resseguro assumido. (The Motley Fool)
O resultado favorável de catástrofes no 2º trimestre pode não ser sustentável: o índice de perdas por catástrofes foi de 2,7%, mas a administração afirmou que teria ficado em cerca de 6% excluindo o desenvolvimento favorável de eventos anteriores. A AM Best também observou que os resultados recentes se beneficiaram de perdas por catástrofes abaixo dos níveis históricos, enquanto a área segurada da UFG continua exposta a desastres naturais. (The Motley Fool, AM Best)
As ações talvez já reflitam boa parte da recuperação dos lucros: uma análise recente avaliou a UFCS em 1,4 vez o valor contábil futuro, 59% acima da média dos últimos cinco anos. Se a desaceleração dos preços ou o aumento das perdas por catástrofes reduzirem os retornos em relação aos níveis recentes, esse prêmio poderá limitar o potencial de valorização ou amplificar uma correção na avaliação. (Seeking Alpha)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 25/10/2026.
Performance financeira: UFCS
Receitas e despesas
Performance de ganhos: UFCS
Rentabilidade da empresa
Próximos eventos
Não tem eventos futuros
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Fundos que contêm UFCS
Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $UFCS |
|---|---|---|
iShares S&P SmallCap 600$IDP6 | 3,2 mM $ | 0,07% |
iShares S&P Small Cap 600£ISP6 | 3,2 mM $ | 0,07% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 mM $ | 0,04% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5,3 mM $ | 0,04% |
SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted$USSC | 1,1 mM $ | 0,03% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.