UMB Financial/$UMBF
1D1S1M3M6MYTD1A5AMÁX.
Capital em risco
Sobre UMB Financial
A UMB Financial Corp, ou UMBF, é uma holding de serviços financeiros que oferece um conjunto de serviços bancários e de gestão de activos aos seus clientes nos Estados Unidos e em todo o mundo. A sua base de clientes inclui clientes comerciais, institucionais e pessoais. Juntamente com as suas subsidiárias, a empresa opera nos seguintes segmentos de negócio: Banca Comercial, Banca Institucional e Banca Pessoal. A maioria das suas receitas é gerada pelo segmento da Banca Comercial, que serve as necessidades da banca comercial e da gestão de tesouraria de pequenas e médias empresas através de vários produtos e serviços, tais como empréstimos comerciais, financiamento imobiliário comercial, cartões de crédito comerciais, cartas de crédito, serviços de sindicação de empréstimos, serviços de consultoria e outros.
- Ticker
- $UMBF
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NASDAQ
- Funcionários
- 5222
- Site
- www.umb.com
Métricas de UMB Financial
BásicoAvançadas
10 mM $
11,08
11,99 $
0,79
1,79 $
1,50%
Preço e volume
Capitalização de mercado
10 mM $
Beta
0.79
Máx. 52 semanas
153,32 $
Mín. 52 semanas
103,38 $
Volume diário médio
676 mil
Taxa de dividendos
1,79 $
Solidez financeira
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
16,04%
Rentabilidade
Margem de lucros líquida (TTM)
33,50%
Margem operacional (TTM)
46,73%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
20,69%
Receita por funcionário (TTM)
540 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
1,31%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
12,31%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
11,081
Preço/vendas (TTM)
3,59
Cotação/Valor contabilístico
1,3
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
1,85
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
9,706
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
10,30%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
13,693
Rendimento de dividendos (TTM)
1,35%
Rendimento futuro de dividendos
1,50%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
44,54%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
37,28%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
26,16%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
16,33%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
16,68%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
3,83%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
5,71%
O que pensam os analistas sobre UMB Financial?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações UMB Financial.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação UMB Financial.
Altistas / Baixistas
Os depósitos médios ficaram estáveis em relação ao trimestre anterior, e os depósitos à vista sem remuneração caíram para 25,5% do total de depósitos, ante 26,2%. A receita líquida de juros recuou 0,3% e a margem financeira líquida reportada diminuiu seis pontos-base em termos sequenciais, evidenciando a pressão decorrente da composição do funding e dos menores benefícios da contabilização pelo método de aquisição. (UMB Financial Corporation)
Os custos de crédito e alguns indicadores de empréstimos problemáticos foram maiores do que um ano antes: a provisão para perdas de crédito subiu para US$ 28 milhões, ante US$ 21 milhões, e os empréstimos em situação de não acumulação de juros e reestruturados aumentaram para US$ 127,5 milhões, ante US$ 97 milhões. A melhora trimestral dos empréstimos inadimplentes é animadora, mas a comparação anual merece acompanhamento. (Yahoo Finance)
As despesas operacionais não relacionadas a juros aumentaram 6% em relação ao primeiro trimestre, chegando a US$ 398 milhões, impulsionadas, entre outros fatores, por maiores salários e remuneração diferida. Se esse crescimento dos custos persistir, poderá limitar os benefícios de receitas mais fortes. (AlphaStreet)
A receita líquida de juros do segundo trimestre aumentou 14,0% em relação ao ano anterior, enquanto os empréstimos médios cresceram 11,6% e atingiram o recorde de US$ 41,1 bilhões no fim do trimestre. Isso aponta para uma forte demanda por crédito, que sustenta o principal motor de resultados do banco. (UMB Financial Corporation)
A receita de tarifas acrescenta outra fonte de crescimento: a receita não proveniente de juros aumentou 10,5% em relação ao ano anterior, com os serviços de fundos e o segmento de custódia corporativa entre os negócios que registraram fortes ganhos. Isso ajuda a UMB a depender menos apenas dos spreads de crédito. (UMB Financial Corporation, AlphaStreet)
A rentabilidade melhorou, com o índice de eficiência recuando para 48,4%, ante 53,4% um ano antes, enquanto o lucro atribuível aos acionistas ordinários aumentou 26,2%. A redução dos custos relacionados à aquisição contribuiu para a melhora após a operação com a Heartland. (UMB Financial Corporation)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 05/10/2026.
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Receitas e despesas
Performance de ganhos: UMB Financial
Rentabilidade da empresa
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Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $UMBF |
|---|---|---|
iShares S&P US Banks€IUS2 | 1,1 mM $ | 1,73% |
SPDR S&P US Dividend Aristocrats€SPYD | 3,8 mM $ | 0,41% |
SPDR S&P US Dividend Aristocrats£USDV | 3,8 mM $ | 0,41% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap€R2US | 5,3 mM $ | 0,33% |
SPDR Russell 2000 US Small Cap£R2SC | 5,3 mM $ | 0,33% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.