XP/$XP
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Capital em risco
Sobre XP
A XP Inc é uma plataforma de serviços financeiros orientada para a tecnologia, sediada nas Ilhas Caimão. É uma prestadora de produtos e serviços financeiros com comissões reduzidas no Brasil. A empresa avalia o seu negócio através de um único segmento, como a monitorização de operações, a tomada de decisões sobre a alocação de fundos e a avaliação do desempenho. Gera receitas através das comissões de corretagem. Geograficamente, a empresa obtém a maior parte das suas receitas no Brasil e também está presente noutros países.
- Ticker
- $XP
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NASDAQ
- Funcionários
- -
- Sede
- George Town, Cayman Islands
- Site
- www.xpinc.com
Métricas de XP
BásicoAvançadas
7,6 mM $
8,00
1,88 $
1,10
0,38 $
2,52%
Preço e volume
Capitalização de mercado
7,6 mM $
Beta
1.1
Máx. 52 semanas
32,73 $
Mín. 52 semanas
13,78 $
Volume diário médio
18 M
Taxa de dividendos
0,38 $
Solidez financeira
Rácio de liquidez
2,63
Rácio de liquidez imediata
2,538
Taxa de endividamento de longo prazo
1,089
Taxa de endividamento total
5,326
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
19,04%
Rentabilidade
Margem bruta (TTM)
69,20%
Margem de lucros líquida (TTM)
28,50%
Margem operacional (TTM)
30,47%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
7,21%
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
1,36%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
22,56%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
7,996
Preço/vendas (TTM)
2,255
Cotação/Valor contabilístico
0,31
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
0,36
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
3,293
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
30,37%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
4,57
Rendimento de dividendos (TTM)
2,52%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
10,82%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
12,44%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
13,07%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
16,38%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
-10,16%
O que pensam os analistas sobre XP?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações XP.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação XP.
Altistas / Baixistas
Os ativos de clientes cresceram 12% na comparação anual, para R$1,54 trilhão, enquanto as captações líquidas trimestrais quase triplicaram, para R$28 bilhões. A captação de R$20 bilhões no varejo aponta para uma demanda contínua pela plataforma da XP. (SEC)
O crescimento está se expandindo para além da corretagem de investimentos: a receita do segmento de atacado cresceu 32%, incluindo alta de 117% no banco corporativo, enquanto cartões, crédito e seguros também registraram crescimento de dois dígitos na receita. Uma gama mais ampla de serviços pode tornar a XP menos dependente de uma única linha de negócios. (SEC)
O lucro antes dos impostos cresceu 15% e a margem antes dos impostos aumentou para 32%, demonstrando resiliência apesar da pressão do mercado. O índice de capital de 20,3% e o crescimento de 9% no lucro diluído por ação também reforçam o argumento a favor da continuidade dos investimentos e dos retornos aos acionistas. (SEC)
O número de clientes ativos cresceu apenas 1% na comparação anual e a taxa de remuneração do varejo caiu para 1,20%, ante 1,25%, limitando o quanto o crescimento dos ativos pode se converter em receita. O Itaú BBA também apontou ganhos fracos de participação de mercado e captações líquidas maiores na concorrente BTG Pactual. (SEC, Money Times)
A volatilidade do mercado continua sendo um obstáculo significativo: a receita de renda fixa caiu 16% e a receita de serviços a emissores recuou 30% na comparação anual, enquanto perdas por marcação a mercado reduziram a receita do primeiro semestre em cerca de R$420 milhões. Mais clientes também estão optando por produtos com liquidez diária, que geram tarifas menores para a XP. (SEC, Valor Econômico)
O crescimento do lucro está ficando para trás em relação ao crescimento da receita: o lucro líquido ajustado aumentou 5%, contra alta de 9% na receita líquida, enquanto o retorno médio sobre o patrimônio líquido caiu para 22,5%, ante 24,4%. O quadro de funcionários aumentou 13% e as despesas gerais e administrativas cresceram 5%, elevando o risco de que os custos limitem os retornos. (SEC)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 26/10/2026.
Performance financeira: XP
Receitas e despesas
Performance de ganhos: XP
Rentabilidade da empresa
Próximos eventos
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Fundos que contêm XP
Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $XP |
|---|---|---|
iShares MSCI Brazil£IBZL | 501 M $ | 1,41% |
iShares MSCI Brazil€IQQB | 501 M $ | 1,41% |
iShares MSCI EM Latin America£LTAM | 2 mM $ | 0,73% |
iShares MSCI EM Latin America€LTAM | 2 mM $ | 0,73% |
SPDR MSCI Emerging Markets$EMRD | 2,3 mM $ | 0,06% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.