Dans le cadre de notre diligence raisonnable et de nos obligations réglementaires, nous pouvons demander des informations supplémentaires sur l'origine de votre patrimoine et son lien avec les fonds que vous nous envoyez.
Que signifie « origine de patrimoine » ?
L'origine de patrimoine fait généralement référence aux activités qui ont généré ou contribué de manière significative à votre valeur nette globale. Cela peut inclure l'accumulation de vos revenus, des actifs financiers et d'autres, tels que des héritages, des investissements, des ventes de biens, etc.
En plus de spécifier votre origine de patrimoine, nous pouvons également demander des documents justificatifs afin de vérifier les informations que vous nous avez fournies.
Voici quelques exemples courants d'origines de patrimoine et les documents que nous pourrions demander.
Salaire : Nous pouvons demander un ou plusieurs des éléments suivants :
- un contrat de travail ou une lettre de l'employeur confirmant votre salaire
- fiches de paie récentes
- les relevés bancaires des 6 derniers mois
- la dernière déclaration fiscale annuelle
Vente de propriété : Nous pouvons demander :
- copies certifiées du contrat de vente signé
- lettre signée par un avocat
- relevés bancaires montrant le montant reçu
Héritage : Nous pouvons demander :
- copie signée du testament
- document du tribunal
- certificat d'hérédité (UE) ou attestation de décès (au Royaume-Uni)
- lettre signée par un avocat
- relevés bancaires montrant le montant reçu
Autres investissements ou sources : Nous pouvons demander un ou plusieurs des éléments suivants :
- certificats d'investissement
- notes de contrat ou relevés de portefeuille
- confirmation de votre société d'investissement, de votre banque ou de votre courtier
- une lettre signée d'un avocat ou d'un comptable agréé
- relevés bancaires montrant le montant reçu
Veuillez noter que la liste ci-dessus n'est pas exhaustive et que nous pouvons exiger ou accepter des preuves alternatives en fonction de votre situation.
Si demandé, veuillez soumettre des copies complètes et lisibles des documents originaux. Nous n'accepterons pas de documents partiels, incomplets ou non valides.
Qu'est-ce que l'« origine des fonds » ?
Votre origine des fonds correspond aux montants que vous utilisez pour un but précis, ici investir avec Lightyear.
Par exemple, si vous investissez de l'argent reçu de votre salaire, un bulletin de salaire serait le document de « source de richesse » et un relevé bancaire serait celui de « source des fonds ».
Pour toute question ou problème, n'hésitez pas à contacter notre équipe d'assistance ci-dessous.
Cet article concerne la vérification des comptes personnels. Pour la vérification des entreprises, consultez plus d'informations dans Vérifier la source des fonds de mon entreprise