Als onderdeel van onze voortdurende due diligence en wettelijke vereisten hebben we soms aanvullende informatie nodig over hoe je je vermogen hebt gegenereerd (bron van vermogen) en de verbinding tussen die bron en de fondsen die je ons zojuist hebt gestuurd (bron van vermogen).

Wat is een 'Bron van inkomen'?

Je bron van vermogen verwijst naar de activiteiten die aanzienlijk hebben bijgedragen aan je totale nettovermogen. Dit kan de cumulatie zijn van je salarisinkomen, financiële en andere activa, zoals erfenissen, investeringen, verkoop van onroerend goed, enz.

Naast het specificeren van je bron van vermogen, kunnen we ook vragen om ondersteunende documentatie zodat we de informatie die je hebt verstrekt kunnen verifiëren.

Hier zijn enkele veelvoorkomende voorbeelden van bronnen van vermogen en de bijbehorende documenten die we mogelijk vereisen.

Salaris: We kunnen vragen om een of meer van de volgende:

• een arbeidscontract of een brief van de werkgever die je salaris bevestig
• recente loonstroken
• bankafschriften van de afgelopen 6 maanden
• de meest recente aangifte inkomstenbelasting

Verkoop van onroerend goed: We kunnen vragen om een of meer van de volgende:

• gewaarmerkte kopieën van de ondertekende verkoopovereenkomst
• een ondertekende brief van een advocaat
• bankafschriften waarop het ontvangen bedrag wordt weergegeven

Erfenis: We kunnen vragen om een of meer van het volgende:

• een ondertekende kopie van het testament
• een gerechtelijk document
• een certificaat van erfrecht (EU) of een probateakte (in het VK)
• een ondertekende brief van een advocaat
• bankafschriften waarop het ontvangen bedrag wordt weergegeven

Andere investeringen of bronnen: we kunnen vragen om een of meer van het volgende:

• beleggingscertificaten
• contractnotities of portefeuilleoverzichten
• bevestiging van je investeringsmaatschappij, bank of makelaar
• een ondertekende brief van een advocaat of gelicentieerde accountant
• bankafschriften waarop het ontvangen bedrag wordt weergegeven

Houd er rekening mee dat bovenstaande lijst niet uitputtend is en dat we mogelijk alternatieve bewijzen vereisen of accepteren.

Indien gevraagd, dien volledige, leesbare kopieën van de originele documenten in. We kunnen geen gedeeltelijke, onvolledige of ongeldige documenten accepteren.

Wat is een 'bron van fondsen'?

Jouw bron van fondsen heeft betrekking op de specifieke fondsen die je gebruikt voor een specifiek doel, in dit geval het investeren met Lightyear.

Bijvoorbeeld, als je geld gebruikt dat je hebt ontvangen uit je salaris om te investeren bij ons, dan zou een salarisstrook dienen als het 'bron van vermogen' document, en een bankafschrift zou dienen als het 'bron van fondsen' document.

Als je vragen of problemen hebt met betrekking tot het bovenstaande, aarzel dan niet om contact op te nemen met ons ondersteuningsteam hieronder.

Dit artikel heeft betrekking op persoonlijke rekeningverificatie; voor verificatie van bedrijfsrekeningen zie meer informatie in Verificatie van de bron van fondsen voor mijn bedrijf