Je kunt je geschatte portefeuille winst en verlies (PnL) bekijken in de Lightyear-app. Het is belangrijk om op te merken dat elke weergegeven PnL een schatting is, omdat zowel valuta- als beleggingswaarderingen in real-time kunnen fluctueren.
Portefeuille
- Het belangrijkste portefeuillenummer linksboven is de som van de geschatte waarde van al je investeringen en Cash die je aanhoudt in je rekening. De totale waarde en de hoofdgrafiek houden rekening met al je activiteit sinds je je bij Lightyear hebt aangesloten, inclusief alle stortingen en opnames.
- Als je een specifieke positie wilt beoordelen, wordt aanbevolen om de PnL op instrumentniveau te bekijken. Dit kun je doen in het gedeelte Investeringen.
- De portefeuillewaarde wordt weergegeven in de valuta die je kiest. We gebruiken de interbancaire wisselkoers van het einde van de vorige werkdag, dus voor de meest nauwkeurige schatting van je portefeuille raden we altijd aan deze in dezelfde valuta te bekijken als waarin je je fondsen en investeringen aanhoudt waar mogelijk.
Portefeuille waarde-overzicht
Om dieper in te gaan op hoe we je totale portefeuillewaarde berekenen en presenteren, tik je op 'Totale periode' informatie naast je portefeuillewaarde:
- Investeringen geeft de geschatte waarde weer van alle instrumenten die je aanhoudt
- Cash toont de fondsen die je momenteel aanhoudt op al je multivaluta-rekeningen
- Stortingen toont alle fondsen die je ooit op je Lightyear rekening hebt gestort
- Rewards toont alle bonussen die je hebt ontvangen van Lightyear promotieprogramma's
- Opnames toont het bedrag aan fondsen dat je ooit uit Lightyear hebt opgenomen
Beleggingen
- De sectie Beleggingen onder de hoofdgrafiek portefeuille en het saldo toont de huidige waarde van alle posities die je aanhoudt. Net als de totale portefeuillewaarde wordt de schatting van de investeringen weergegeven in de valuta die je kiest. We gebruiken de interbancaire wisselkoers van het einde van de vorige werkdag om je een schatting te geven. Daarom raden we, indien mogelijk, aan je portefeuille te bekijken in dezelfde valuta als waarin je je investeringen aanhoudt.
- Onder de totale geschatte waarde zie je al je posities apart, en de gegevens voor elk worden weergegeven in de valuta waarin ze worden verhandeld. Je kunt de rendementen organiseren door op de filterknop te tikken.
- Wanneer je een instrument dat je aanhoudt selecteert, zie je veel statistieken, doelen en nieuws, waarover je meer kunt leren in onze gerelateerde blogpost Gegevens en statiestieken van aandelen begrijpen.
- Op het tabblad Instrumenten kun je ook een aparte winst en verlies (PnL)-sectie bekijken voor je positie:
- Huidige waarde geeft de geschatte waarde weer van je gehele belegging, die is berekend op basis van de aandelenprijs. Wanneer de markt open is, gebruiken we de laatst bekende handelsprijs, die intra-seconden kan veranderen. Na sluiting van de markt gebruiken we de wereldwijde slotprijs (let erop dat de overgangstijd van de laatst bekende handelsprijs naar de slotprijs na sluiting van de markt een paar uur kan duren)
- Wijziging geeft een schatting aan van hoe je investeringswaarde is gestegen of gedaald sinds je de positie hebt geopend
- Aandelen laat zien hoeveel aandelen er momenteel op je rekening staan.
- Gem. kooppijs wordt berekend met het 'gewogen gemiddelde'. Dit betekent dat het getoonde getal de huidige gemiddelde prijs weergeeft voor al je aankopen sinds je de positie hebt geopend, omdat de weergave al je volledige activiteit met dit instrument bevat. Volgens de standaardmethode om de gemiddelde instapprijs te berekenen, moet de positie volledig worden gesloten en opnieuw geopend worden om de berekening te resetten. De gemiddelde aankoopprijs laat zien hoeveel je gemiddeld hebt betaald en niet de huidige marktprijs van een aandeel dat je aanhoudt
Zie ook: Prijzen van instrumenten