Je portefeuillevaluta is de valuta waarin we de geschatte totale waarde van je hele account tonen. Dit is een weergave-instelling en verandert niets aan hoe je geld of instrumenten worden aangehouden of welke valuta je daadwerkelijk bezit.
Deze verschilt van je rekeningvaluta: die is EUR en kan niet worden gewijzigd – hieronder lees je meer.
Hoe wijzig je de portefeuillevaluta?
Ga naar Profiel → de drie puntjes naast het account → Valuta. Je kunt wisselen tussen EUR, GBP en USD. Je kunt voor elk account een andere portefeuillevaluta instellen.
Zo werkt de portefeuillevaluta
Wanneer je een portefeuillevaluta kiest, toont Lightyear een geschatte totale waarde in je gekozen valuta, op basis van de laatste interbancaire koers. Je geld en instrumenten blijven precies waar ze zijn, in de valuta waarin je ze aanhoudt.
Waar het wél invloed op heeft
- De totale geschatte portefeuillewaarde
- Het totale geschatte rendement (PnL)
- De geschatte totale waarde van je cashsaldo en beleggingen
Wat er niet verandert:
- Afzonderlijke instrumenten worden altijd weergegeven in de valuta waarin ze worden verhandeld.
- Je geldsaldi blijven in de valuta waarin je ze aanhoudt.
- Het wijzigen van de portefeuillevaluta leidt nooit tot een daadwerkelijke conversie.
- Je rekeningvaluta blijft EUR.
- Planbedragen en overzichten worden altijd weergegeven in je rekeningvaluta (EUR).
Portefeuillevaluta en rekeningvaluta
Je Lightyear-Rekening heeft EUR als rekeningvaluta. Daarom worden planbedragen en je overzichten in EUR weergegeven, ook als je in andere valuta belegt. Een bedrag in EUR betekent niet dat er een conversie heeft plaatsgevonden. Je beleggingen en geld blijven in hun oorspronkelijke valuta.
Stel: je portefeuillevaluta is EUR en je belegt via een plan in een ETF in EUR. Het plan toont het bedrag in HUF. Toch koop je met EUR en houd je een ETF in EUR aan.
Je portefeuillevaluta bepaalt hoe rendement wordt weergegeven
Als je portefeuillevaluta verschilt van de valuta waarin je belegt of geld aanhoudt, beïnvloeden wisselkoersschommelingen je weergegeven rendement. Stel: je houdt aandelen of geld in USD aan, maar je portefeuillevaluta is EUR. Een verandering in de EUR/USD-koers verandert dan je weergegeven winst/verlies. Voor de nauwkeurigste schatting van je rendement raden we aan de valuta te kiezen waarin je je posities aanhoudt.
Lees ook: Winst en verlies (PnL).
Zie ook Hoe werkt mijn account met meerdere valuta? en Winst en verlies (PnL)