Hoe kan ik mijn portefeuille overdragen?

Als aandelen, ETF’s of obligaties die je bij een andere broker hebt, ook bij Lightyear beschikbaar zijn, kun je ze overzetten door de stappen op deze pagina te volgen. Als je posities zich in een persoonlijke rekening bevinden, kunnen ze alleen worden overgedragen naar je persoonlijke Lightyear rekening. Als ze zich in een zakelijke rekening bevinden, kunnen ze worden overgedragen naar je Lightyear zakelijke rekening.

1. Controleer of je huidige broker overdrachten naar andere platforms kan verwerken.
2. Ga in de app of op de website naar je profiel en kies “Je portefeuille overdragen”.
3. Selecteer het account waarnaar je de beleggingen wilt overdragen.
4. Kies vervolgens het instrument dat je naar ons wilt overdragen. Het instrument moet beschikbaar zijn op Lightyear. Het moet verhandelbaar zijn op dezelfde beurs en in dezelfde valuta als op ons platform. Crypto-activa kunnen niet worden overgedragen. Bekijk ons volledige aanbod in de aandelenscreener, fondsenscreener en obligatiescreener. Controleer of de beurs en valuta overeenkomen met je positie. Staat je instrument niet in de lijst, dan bieden we het niet aan. We kunnen deze overdracht dan niet accepteren.
5. Voor overdrachten van aandelen of ETF's accepteren we hele aandelen. Je kunt alleen gewone aandelen overdragen, waarbij eventuele opties al zijn uitgeoefend. Lightyear accepteert geen niet-gekwalificeerde aandelenopties (NSO). Elke aandelenpositie moet een minimumwaarde hebben om je verzoek in te dienen. Die bedraagt 1.000 EUR/GBP/USD, 400.000 HUF, 10.000 SEK/NOK, 7.000 DKK, 4.000 PLN of 1.000 CHF.
6. Voor een obligatieoverdracht is de minimale ordergrootte 1 obligatie. De minimale orderwaarde is dus de marktprijs van 1 obligatie.
7. Kies tot slot je broker, zodat we je instructies kunnen sturen om daar een overdrachtsverzoek in te dienen. Staat je broker niet in de lijst, kies dan “Overige”. Volg onze instructies om de overdracht bij je huidige broker te starten, dan regelen wij de rest!

• We kunnen een overdracht accepteren van bijna elke broker die overdrachten vanaf hun platform mogelijk maakt, maar in de app vind je een lijst en specifieke handleidingen voor brokers van waaruit overdrachten gebruikelijk zijn.
• Je moet het overzetten eerst starten op het platform van je huidige broker. We kunnen alleen starten met de verwerking zodra we hun bevestiging hebben ontvangen.

Om je te helpen, hebben we gedetailleerde stap-voor-stap handleidingen gemaakt voor de volgende brokers, die we aan je verstrekken nadat je de overdracht in onze app hebt gestart. We doen ons best om deze instructies up-to-date te houden, maar houd er rekening mee dat de flow kan veranderen, afhankelijk van het platform en de processen van je broker. Het is altijd het beste om direct te overleggen met je versturende broker, aangezien zij experts zijn in het verzoek dat je via hun platform indient:

• Je portfolio overdragen van Shareworks
• Je portfolio overdragen van Swedbank
• Je portfolio overdragen van Scalable Capital
• Je portfolio overdragen van Freetrade
• Je portfolio overdragen van LHV
• Je portfolio overdragen van InteractiveBrokers
• Je portfolio overdragen van andere brokers

We brengen geen kosten in rekening voor het overzetten, maar je huidige broker misschien wel. Controleer dit bij je andere broker voordat je begint. Je broker kan je vragen om te betalen of een deel van de aandelen te verkopen om de overdrachtskosten te dekken.

Er zijn slechts een paar stappen van je vereist om de overdracht te starten. Op dit moment is dit een handmatig proces. De tijd die nodig is om overdrachten in je Lightyear-rekening te laten verschijnen kan variëren en hangt vaak af van de praktijken van je huidige broker. Als je bestaande broker oudere systemen gebruikt, kan het proces langer duren of extra complexiteiten met zich meebrengen.

Houd er rekening mee dat de tijdlijn voor overdrachten grotendeels wordt gecontroleerd door de oorspronkelijke broker en hun actie vereist. We kunnen het proces helaas niet versnellen. We streven ernaar om je op de hoogte te houden via app-meldingen.

Geen zorgen, je beleggingen zijn niet kwijt. Er is een periode waarin je activa niet meer op je andere account staan, maar nog niet bij Lightyear zijn aangekomen. Ze zijn dan gereserveerd door je andere broker. Dit hoort bij het normale proces voor overzetten en kan even duren, maar je instrumenten zijn onderweg en verschijnen zo snel mogelijk op je Lightyear-Rekening. Houd de app in de gaten. We laten het weten zodra alles is aangekomen.

We kunnen je uitgaande overdracht verwerken. Controleer wel of je ontvangende broker de instrumenten accepteert die je wilt overzetten. Voordat je een verzoek indient:

• Elke positie moet de minimale waarde halen: 1.000 EUR/GBP/USD, 400.000 HUF, 10.000 SEK/NOK, 7.000 DKK, 4.000 PLN of 1.000 CHF
• Fractionele posities en cryptoactiva kunnen niet worden overgezet

Stuur om te beginnen vanaf je geverifieerde e-mailadres een e-mail naar transfers@lightyear.com met welke instrumenten je wilt overzetten, hoeveel aandelen van elk en de naam van de ontvangende instelling. Ons team beoordeelt je verzoek en komt bij je terug met de volgende stappen. Van onze kant zijn er momenteel geen kosten voor dit proces.

Als je je posities niet kunt overzetten, kun je ze altijd verkopen en het geld opnemen naar je rekening.