Hoe kan ik mijn portefeuille overdragen?

Als aandelen, ETF’s of obligaties die je bij een andere broker hebt, ook bij Lightyear beschikbaar zijn, kun je ze overzetten door de stappen op deze pagina te volgen. Als je posities zich in een persoonlijke rekening bevinden, kunnen ze alleen worden overgedragen naar je persoonlijke Lightyear rekening. Als ze zich in een zakelijke rekening bevinden, kunnen ze worden overgedragen naar je Lightyear zakelijke rekening.

1. Zorg ervoor dat je huidige broker overdrachten uit hun platform kan verwerken.
2. Ga naar je profiel op mobiel of web en klik op 'Je portefeuille overdragen'.
3. Je zult worden gevraagd om de rekening te selecteren waar je de overschrijving aan toe wilt voegen.
4. Vervolgens moet je het instrument selecteren dat je aan ons wilt overdragen. Het effect dat je wilt overzetten, moet beschikbaar zijn op Lightyear en verhandelbaar zijn op dezelfde beurs en in dezelfde valuta als op ons platform (met uitzondering van crypto-activa die niet kunnen worden overgezet). Bekijk onze aandelenscreener, fondsscreener en obligatiescreener voor ons volledige aanbod en controleer of de beurs en valuta van het instrument overeenkomen met wat je in bezit hebt. Als je het instrument niet in de lijst kunt vinden, betekent dit dat we het niet in onze selectie hebben en deze overdracht niet kunnen accepteren.
5. Voor het overzetten van aandelen of ETF's accepteren we alleen hele aandelen. Je kunt alleen gecertificeerde, reguliere aandelen overdragen. Lightyear accepteert geen niet-gekwalificeerde aandelenopties (NSO). Om je verzoek in te dienen, moet elke aandelenpositie een waarde hebben van minimaal 1.000 EUR/GBP/USD, 400.000 HUF, 10.000 SEK/NOK, 7000 DKK, 4000 PLN of 1000 CHF. Als bepaalde individuele posities onder dit bedrag liggen, kan je ze nog steeds overdragen, zolang je meerdere posities overdraagt en hun gecombineerde totaal boven de minimumwaarde ligt. Neem in dat geval contact op met ons team via de link onder dit artikel.
6. Voor een obligatieoverdracht is de minimale ordergrootte 1 obligatie en daarom is de minimale orderwaarde de marktprijs van 1 obligatie.
7. Als laatste stap moet je je broker selecteren, zodat we je een handleiding kunnen geven die je kunt gebruiken bij het aanmaken van een overdrachtsverzoek aan hun kant. Als je je broker niet in de lijst kunt vinden, selecteer dan 'Overig'. Het enige wat je hoeft te doen, is onze handleiding volgen om een overdracht bij je huidige broker te starten, en dan nemen wij het voor de rest over!

• We kunnen een overdracht accepteren van bijna elke broker die overdrachten vanaf hun platform mogelijk maakt, maar in de app vind je een lijst en specifieke handleidingen voor brokers van waaruit overdrachten gebruikelijk zijn.
• Je moet het overzetten eerst starten op het platform van je huidige broker. We kunnen alleen starten met de verwerking zodra we hun bevestiging hebben ontvangen.

Om je te helpen, hebben we gedetailleerde stap-voor-stap handleidingen gemaakt voor de volgende brokers, die we aan je verstrekken nadat je de overdracht in onze app hebt gestart. We doen ons best om deze instructies up-to-date te houden, maar houd er rekening mee dat de flow kan veranderen, afhankelijk van het platform en de processen van je broker. Het is altijd het beste om direct te overleggen met je versturende broker, aangezien zij experts zijn in het verzoek dat je via hun platform indient:

• Je portfolio overdragen van Shareworks
• Je portfolio overdragen van Swedbank
• Je portfolio overdragen van Scalable Capital
• Je portfolio overdragen van Freetrade
• Je portfolio overdragen van LHV
• Je portfolio overdragen van InteractiveBrokers
• Je portfolio overdragen van andere brokers

We brengen geen kosten in rekening voor het overzetten, maar je huidige broker misschien wel. Controleer dit bij je andere broker voordat je begint. Je broker kan je vragen om te betalen of een deel van de aandelen te verkopen om de overdrachtskosten te dekken.

Er zijn slechts een paar stappen van je vereist om de overdracht te starten. Op dit moment is dit een handmatig proces. De tijd die nodig is om overdrachten in je Lightyear-rekening te laten verschijnen kan variëren en hangt vaak af van de praktijken van je huidige broker. Als je bestaande broker oudere systemen gebruikt, kan het proces langer duren of extra complexiteiten met zich meebrengen.

Houd er rekening mee dat de tijdlijn voor overdrachten grotendeels wordt gecontroleerd door de oorspronkelijke broker en hun actie vereist. We kunnen het proces helaas niet versnellen. We streven ernaar om je op de hoogte te houden via app-meldingen.

Geen zorgen, je beleggingen zijn niet kwijt. Er is een periode waarin je activa niet meer op je andere account staan, maar nog niet bij Lightyear zijn aangekomen. Ze zijn dan gereserveerd door je andere broker. Dit hoort bij het normale proces voor overzetten en kan even duren, maar je instrumenten zijn onderweg en verschijnen zo snel mogelijk op je Lightyear-Rekening. Houd de app in de gaten. We laten het weten zodra alles is aangekomen.

We kunnen je uitgaande overdracht verwerken. Controleer wel of je ontvangende broker de instrumenten accepteert die je wilt overzetten. Voordat je een verzoek indient:

• Elke positie moet de minimale waarde halen: 1.000 EUR/GBP/USD, 400.000 HUF, 10.000 SEK/NOK, 7.000 DKK, 4.000 PLN of 1.000 CHF
• Fractionele posities en cryptoactiva kunnen niet worden overgezet

Stuur om te beginnen vanaf je geverifieerde e-mailadres een e-mail naar transfers@lightyear.com met welke instrumenten je wilt overzetten, hoeveel aandelen van elk en de naam van de ontvangende instelling. Ons team beoordeelt je verzoek en komt bij je terug met de volgende stappen. Van onze kant zijn er momenteel geen kosten voor dit proces.

Als je je posities niet kunt overzetten, kun je ze altijd verkopen en het geld opnemen naar je rekening.