Grenke AG/€GLJ
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Capital em risco
Sobre Grenke AG
A Grenke AG é uma empresa de serviços financeiros sediada em Baden-Baden, Alemanha, especializada na locação financeira de pequenos montantes, principalmente em equipamento informático e de escritório. A empresa oferece uma gama de opções de financiamento, incluindo serviços de leasing, bancários e de factoring, que se destinam principalmente a pequenas e médias empresas (PME). Fundada em 1978 por Wolfgang Grenke, a empresa expandiu as suas operações na Europa e noutros mercados internacionais, estabelecendo uma presença significativa em mais de 30 países. A força competitiva estratégica da Grenke reside na sua extensa rede de distribuição e na sua experiência na prestação de serviços às PME, oferecendo soluções financeiras flexíveis e adaptadas às suas necessidades. A focalização da empresa num segmento de mercado de nicho permite-lhe manter uma abordagem especializada no panorama competitivo dos serviços financeiros.
- Ticker
- €GLJ
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- XETRA
- Funcionários
- 2500
- Site
- www.grenke.com
Métricas de Grenke AG
BásicoAvançadas
445 M €
7,48
1,35 €
1,37
0,42 €
4,16%
Preço e volume
Capitalização de mercado
445 M €
Beta
1.37
Máx. 52 semanas
16,20 €
Mín. 52 semanas
9,90 €
Volume diário médio
109 mil
Taxa de dividendos
0,42 €
Solidez financeira
Rácio de liquidez
2,125
Rácio de liquidez imediata
2,012
Taxa de endividamento de longo prazo
2,546
Taxa de endividamento total
3,575
Rácio de distribuição de dividendos (TTM)
50,15%
Rentabilidade
Margem bruta (TTM)
83,12%
Margem de lucros líquida (TTM)
10,48%
Margem operacional (TTM)
16,61%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
24,91%
Receita por funcionário (TTM)
280 000 €
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
0,86%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
5,52%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
7,477
Preço/vendas (TTM)
0,642
Cotação/Valor contabilístico
0,33
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
0,37
Preço/fluxo de caixa livre (TTM)
-1,203
Rentabilidade do fluxo de caixa livre (TTM)
-83,13%
Fluxo de caixa livre por ação (TTM)
-8,388
Rendimento de dividendos (TTM)
4,16%
Rendimento futuro de dividendos
4,16%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
12,54%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
37,64%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
11,27%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
8,41%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
-8,62%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
-4,05%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
-2,27%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
-1,73%
O que pensam os analistas sobre Grenke AG?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações Grenke AG.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação Grenke AG.
Altistas / Baixistas
O lucro do primeiro semestre subiu 24,8%, para €32.6 milhões, com a receita operacional crescendo 11%, enquanto os custos aumentaram apenas 1.5%. O índice custo/receita melhorou para 51.6%, ante 56.4%, demonstrando maior alavancagem operacional. (grenke)
Os novos negócios de leasing ainda cresceram 1.4%, para €1.64 bilhão, no primeiro semestre, apesar da fraca atividade de investimento. O crescimento na Alemanha, França e Itália, juntamente com a expansão nos EUA e no Canadá, oferece uma base para ampliar ainda mais a carteira. (grenke)
A Grenke continuou a ampliar suas fontes de refinanciamento, incluindo um título de €500 milhões e um empréstimo de €200 milhões do KfW no 1º trimestre, seguidos por sua primeira emissão de títulos em CAD em maio. Seu índice de capital próprio era de 15.4% no fim do 1º semestre, apoiando sua capacidade de financiar as atividades de leasing. (grenke, grenke)
A qualidade do crédito é um fator negativo importante: a taxa de perdas no primeiro semestre subiu para 2.0%, ante 1.7%, acima da média de longo prazo declarada pela Grenke, de 1.5%, enquanto as reclamações e provisões para riscos aumentaram para €119 milhões, ante €95 milhões. (grenke)
A S&P reduziu a perspectiva para a Grenke para negativa, citando um desempenho ajustado ao risco estruturalmente mais fraco e prevendo que as perdas de crédito elevadas persistirão. Também alertou que o crescimento poderia dificultar a manutenção das métricas de capital acima de seus limites. (S&P Global Ratings)
O ritmo de novos negócios e as margens perderam força: o crescimento do leasing no 1º semestre foi de apenas 1.4%, enquanto a margem CM2 caiu para 15.9%, ante 17.3%. A administração espera que o volume de leasing no ano fique na parte inferior da faixa de previsão de €3.4–3.6 bilhões. (grenke)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 22/10/2026.
Performance financeira: Grenke AG
Receitas e despesas
Performance de ganhos: Grenke AG
Rentabilidade da empresa
Próximos eventos
Não tem eventos futuros
Fundos que contêm Grenke AG
TodosUSDEUR
Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de €GLJ |
|---|---|---|
Xtrackers MSCI Europe Small Cap£XXSC | 3,6 mM $ | 0,02% |
Xtrackers MSCI Europe Small Cap€DX2J | 3,6 mM $ | 0,02% |
Vanguard Germany All Cap£VGER | 258 M € | 0,01% |
Vanguard ESG Developed Europe All Cap£V3EA | 125 M € | 0,00% |
Vanguard ESG Developed Europe All Cap£V3EL | 35 M € | 0,00% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Dados do mercado fornecidos pela CBOE Europe e pela Deutsche Börse.