Charles Schwab/$SCHW
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Capital em risco
Sobre Charles Schwab
A Charles Schwab é uma das maiores empresas de serviços financeiros orientadas para clientes particulares nos EUA, com 11,9 biliões de dólares em ativos de clientes nas suas áreas de corretagem, banca, gestão de ativos, custódia, consultoria financeira e gestão de patrimónios no final de 2025. A Schwab é mais conhecida pela sua oferta de corretagem para clientes particulares, mas gera a maior parte das suas receitas e lucros através do Charles Schwab Bank, que é financiado em grande medida pelos saldos de caixa não investidos nas contas de investidores particulares, transferidos automaticamente para o banco através de mecanismos de "sweep". A empresa é também um interveniente dominante na custódia para consultores de investimento registados (RIA), com uma quota de mercado superior a 40%, e tem apostado recentemente na gestão de patrimónios com serviços automatizados de consultoria de investimento, indexação direta e outras soluções de gestão de investimentos.
- Ticker
- $SCHW
- Sector
- Finanças
- Cotação principal
- NYSE
- Funcionários
- 33 900
Métricas de Charles Schwab
BásicoAvançadas
158 mM $
15,63
5,85 $
0,78
1,23 $
1,40%
Preço e volume
Capitalização de mercado
158 mM $
Beta
0.78
Máx. 52 semanas
114,53 $
Mín. 52 semanas
83,96 $
Volume diário médio
9 M
Taxa de dividendos
1,23 $
Solidez financeira
Rácio de liquidez
0,665
Rácio de liquidez imediata
0,665
Taxa de endividamento de longo prazo
0,463
Taxa de endividamento total
0,778
Rentabilidade
Margem bruta (TTM)
97,51%
Margem de lucros líquida (TTM)
39,33%
Margem operacional (TTM)
51,11%
Taxa efetiva de imposto (TTM)
22,95%
Receita por funcionário (TTM)
800 000 $
Eficácia de gestão
Rentabilidade dos ativos (TTM)
2,16%
Rentabilidade dos capitais próprios (TTM)
21,12%
Avaliação
Rácio preço/lucro (TTM)
15,628
Preço/vendas (TTM)
5,896
Cotação/Valor contabilístico
3,07
Preço/valor contabilístico tangível (TTM)
3,07
Rendimento de dividendos (TTM)
1,35%
Rendimento futuro de dividendos
1,40%
Crescimento
Variação da receita (TTM)
18,10%
Variação dos ganhos por ação (TTM)
37,08%
Crescimento das receitas em 3 anos (CAGR)
10,75%
Crescimento das receitas em 10 anos (CAGR)
14,30%
Crescimento dos ganhos por ação em 3 anos (CAGR)
24,85%
Crescimento dos ganhos por ação em 10 anos (CAGR)
16,78%
Crescimento do dividendo por ação em 3 anos (CAGR)
8,24%
Crescimento do dividendo por ação em 10 anos (CAGR)
16,81%
O que pensam os analistas sobre Charles Schwab?
Classificações dos analistas (Comprar, Manter, Vender) para ações Charles Schwab.
Projeções dos analistas para o preço futuro da ação Charles Schwab.
Altistas / Baixistas
O financiamento por depósitos continua sendo um ponto sensível: o relatório da Schwab referente ao segundo trimestre afirmou que a redução dos saldos médios de depósitos bancários compensou parcialmente o aumento da receita com tarifas de contas de depósito, enquanto a Morningstar relatou preocupações com clientes transferindo recursos para alternativas de maior rendimento. Uma migração adicional de recursos em dinheiro poderia pressionar as receitas vinculadas a depósitos e as margens. (U.S. Securities and Exchange Commission, Morningstar)
A Schwab precisa mostrar que consegue monetizar os ativos enquanto os investidores migram de fundos mútuos para ETFs e o crescimento de seu canal de investimento autônomo, de margem mais alta, desacelera. Analistas citados em reportagens recentes disseram que essa mudança poderia fazer com que o crescimento dos lucros ficasse aquém do avanço dos ativos de clientes. (Investing.com)
Os lucros ajustados do 3º trimestre superaram as estimativas, mas a receita ficou aquém, e as ações caíram após a divulgação dos resultados. Essa reação mostra que resultados recordes podem não ser suficientes para sustentar a ação quando o crescimento da receita fica abaixo das expectativas. (Investing.com, Investing.com)
A captação de recursos de clientes continua robusta: no 3º trimestre, a Schwab atraiu US$ 190.4 bilhões em novos ativos líquidos principais, alta de 38% em relação ao ano anterior, e o total de ativos de clientes cresceu 15%, para US$ 13.33 trilhões. Isso amplia a base sobre a qual pode obter receitas de tarifas e juros. (Charles Schwab)
A rentabilidade está acelerando: a receita do 3º trimestre atingiu o recorde de US$ 7.2 bilhões, alta de 17%, enquanto o EPS ajustado subiu 29%, para US$ 1.69, e a margem financeira líquida avançou para 3.04%. O fortalecimento dos lucros mostra que a Schwab está convertendo crescimento em lucro. (Charles Schwab)
Os clientes estão usando mais a plataforma: a média diária de operações subiu 44%, para 10.7 milhões no 3º trimestre, a receita de negociação aumentou 16%, e os saldos de operações com margem avançaram 14% em relação ao trimestre anterior, para US$ 187.9 bilhões. Isso acrescenta receitas de transações e empréstimos às receitas baseadas em ativos. (Charles Schwab)
Dados resumidos mensalmente pela Lightyear AI. Última atualização a 15/10/2026.
Performance financeira: Charles Schwab
Receitas e despesas
Performance de ganhos: Charles Schwab
Rentabilidade da empresa
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Nome do fundo | Dimensão do fundo | Peso de $SCHW |
|---|---|---|
Invesco Financials S&P US Select Sector$XLFS | 396 M $ | 2,20% |
Invesco S&P US Select Sector Financials£XLFQ | 396 M $ | 2,20% |
iShares S&P 500 Financials Sector$IUFS | 2,5 mM $ | 1,88% |
iShares S&P 500 Financials Sector£UIFS | 2,4 mM $ | 1,88% |
VanEck Morningstar Wide Moat€GMVM | 376 M $ | 1,14% |
Os dados acima apresentados são meramente indicativos, pelo que não podemos garantir que sejam precisos ou estejam completos. O preço real de execução pode variar. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Os seus retornos podem ser afetados por flutuações cambiais, comissões e outros encargos. Capital em risco.
Os dados em tempo real do mercado norte-americano provêm das carteiras de ordens da IEX fornecidas pela Polygon. Os dados fora do horário de funcionamento do mercado dos EUA têm um desfasamento de 15 minutos e podem diferir de forma significativa dos preços de transação reais aquando da abertura do mercado.