Winst en verlies (PnL)

Je kunt je geschatte winst en verlies (PnL) bekijken in de Lightyear-rekening. Het is belangrijk om op te merken dat elke weergegeven PnL een schatting is, omdat zowel valuta- als beleggingswaarderingen in real-time kunnen fluctueren.

Je hebt toegang tot twee soorten winst- en verliescijfers (PnL), die elk verschillende aspecten van de prestaties van je account weergeven: de winst- en verliescijfers van je portefeuille en die van je beleggingen.

• Het totale portefeuillebedrag linksboven is de som van de waarde van al je beleggingen en het contante geld op je rekening
• De totale PnL en de hoofdgrafiek geven het door jou geselecteerde tijdsbestek weer, dus als je de 1D-grafiek bekijkt, geeft de weergegeven PnL de verandering van vandaag weer. Als je 1M selecteert, gaat het om de afgelopen maand, enzovoort. Als je wilt weten hoe de schatting van de winst en het verlies wordt berekend, klik dan op de ‘i’ onder de portefeuillewaarde.
• De portefeuillewaarde wordt weergegeven in de valuta die je kiest (/help/trading-and-investments/choosing-your-portfolio-currency), en we gebruiken de meest recente interbancaire wisselkoers. Voor het meest nauwkeurige overzicht raden we aan je portefeuille waar mogelijk te bekijken in dezelfde valuta als waarin je geld en beleggingen aanhoudt.

Om dieper inzicht te krijgen in hoe je totale portefeuillewaarde wordt berekend, tik je op de “i” onder je portefeuillewaarde.

• Beleggingen: de geschatte waarde van alle instrumenten die je momenteel bezit
• Cash: geld dat je aanhoudt verspreid over al je rekeningen in meerdere valuta
• Stortingen: al het geld dat je ooit op je Lightyear-account hebt gestort
• Beloningen: alle bonussen die je van Lightyear hebt ontvangen
• Opnames: al het geld dat je ooit van Lightyear hebt opgenomen

Je kunt via de grafiekinstellingen overschakelen naar een aparte weergave van de winst- en verliesgrafiek. Deze grafiek houdt geen rekening met stortingen, opnames en overboekingen, zodat wat je ziet alleen de prestaties van je beleggingen weerspiegelt, en niet geldbewegingen van en naar je rekening.

Standaard berekent Lightyear winst en verlies volgens de Weighted Average Cost (WAC)-methode. Als je wilt, kun je in je accountinstellingen overschakelen naar First In, First Out (FIFO).

• Weighted Average Cost (WAC): je gemiddelde aankoopprijs wordt opnieuw berekend na elke aankoop van een positie. Dit is de standaardmethode.
• First In, First Out (FIFO): gaat ervan uit dat de aandelen die je het eerst hebt gekocht, ook als eerste worden verkocht. Bij het genereren van een overzicht van vermogenswinsten, kun je ook kiezen tussen weighted average en FIFO als kostprijsbasis.

• De sectie Beleggingen toont de huidige waarde van alle posities die je bezit, standaard weergegeven in de portefeuillevaluta die je kiest (/help/trading-and-investments/choosing-your-portfolio-currency)
• Wanneer je het instrument opent dat je bezit, zie je een PnL-sectie voor je positie
  • Huidige waarde: de geschatte waarde van je belegging op basis van de laatst bekende handelsprijs (of slotkoers buiten beursuren)
  • Wijziging: een schatting van hoeveel de waarde van je belegging is gestegen of gedaald sinds je de positie hebt geopend
  • Aandelen: hoeveel aandelen je momenteel bezit
  • **Gem. koopprijs: ** berekend op basis van de gekozen methode (WAC of FIFO). Voor de standaardmethode (WAC) is dit de gemiddelde prijs over al je aankopen heen. De berekening wordt alleen gereset wanneer een positie volledig wordt gesloten en opnieuw geopend.

Wanneer je een verkooporder plaatst, zie je je gerealiseerde winst of verlies op het Activiteitsscherm van die order in het tabblad Transacties. Op de dag van de verkooporder is dit een schatting op basis van de dichtst beschikbare FX-koers (wisselkoers). De volgende dag wordt dit bijgewerkt naar de definitieve FX-eindkoers van die dag, zodat het bedrag overeenkomt met je overzicht van vermogenswinsten. Dit betekent dat je direct een schatting krijgt en dat de gegevens later worden aangescherpt zodra de koersen definitief zijn vastgesteld. Als de valuta van je instrument en rekening hetzelfde zijn, verandert er niets.

De winst en het verlies van elke belegging kunnen worden bekeken in je portefeuillevaluta of in de valuta waarin het instrument wordt verhandeld. Je kunt direct wisselen tussen beide op de instrumentpagina of via de filters in het tabblad Portefeuille. Als je portefeuillevaluta al overeenkomt met de handelsvaluta van het instrument, wordt de selector niet weergegeven omdat beide weergaven hetzelfde tonen.

Ja, je kunt de valuta waarin je portefeuille wordt weergegeven wijzigen via je profielinstellingen. Dit heeft alleen invloed op de algemene weergave van je portefeuille en geeft een omgerekende schatting van je totale bezittingen in de valuta van jouw voorkeur.

Houd er wel rekening mee dat de portefeuillevaluta alleen een weergavevoorkeur is en altijd een schatting blijft. Voor het meest nauwkeurige overzicht raden we aan een portefeuillevaluta te kiezen die overeenkomt met de valuta waarin je het grootste deel van je beleggingen of cash aanhoudt. Omdat het wijzigen van de portefeuillevaluta alleen een weergavevoorkeur is, heeft dit geen invloed op je overzichten. Die blijven de basisvaluta gebruiken die wordt bepaald door je woonland.

Portefeuille-PnL en beleggingsprestaties meten verschillende dingen, en FX (valutawisselkoersen) is meestal de reden waarom ze van elkaar verschillen. Als je je portefeuille bekijkt met geldbewegingen meegenomen in de berekening, toont portefeuille-PnL het verschil tussen de huidige waarde van je portefeuille en het totale bedrag dat je hebt gestort (minus eventuele opnames). Als je belegt in activa die worden aangehouden in een andere valuta dan die waarin je stort, hebben wisselkoersschommelingen invloed op je totale PnL, zelfs als je beleggingen zelf in waarde stijgen.

Bijvoorbeeld: je stort € 1000 en koopt Amerikaanse aandelen, waarna de aandelen met 5% stijgen in USD. Vervolgens verzwakt de USD ten opzichte van de EUR, en wanneer alles wordt omgerekend naar EUR, is je portefeuille minder waard dan je oorspronkelijke storting van € 1000, ondanks de beleggingswinst. In dat geval zijn je beleggingen daadwerkelijk gestegen, maar wat je ziet is de impact van valutabewegingen op de waarde van je portefeuille in je eigen valuta. Hetzelfde geldt als je alleen cash aanhoudt maar de app in een andere valuta bekijkt. Voor het meest nauwkeurige overzicht raden we aan je portefeuille waar mogelijk te bekijken in dezelfde valuta als waarin je geld en beleggingen aanhoudt.

Houd er rekening mee dat het bovenstaande voorbeeld alleen ter illustratie dient. Elke portefeuille is anders en de redenen waarom je winst- en verliesschatting verandert, kunnen verschillen. Vergeet niet dat de cijfers die in de app worden weergegeven slechts schattingen zijn en kunnen schommelen naarmate valutakoersen en beleggingswaarden veranderen. Als je twijfelt of liever een andere manier gebruikt om je portefeuilleschatting te bekijken, kun je rendementen altijd berekenen op de manier die voor jou het beste werkt.

Ja, je kunt stortingen en opnames uitsluiten. Tik daarvoor op het tandwielicoon/de grafiekinstellingen onder de hoofdgrafiek en selecteer het grafiektype 'Winst en verlies'.

Zie ook: Prijzen van instrumenten