Lucros e perdas (LeP)

Pode ver uma estimativa dos seus lucros e perdas (LeP) na conta Lightyear. Os LeP apresentados são apenas uma estimativa, já que tanto a moeda como o investimento flutuam em tempo real.

Pode usar dois tipos de cálculo de LeP, sendo que cada um segue diferentes vertentes do desempenho da sua conta: LeP do portefólio e LeP dos investimentos.

• O número destacado do portefólio no canto superior esquerdo é a soma do valor de todos os investimentos e capital que tem na conta.
• O total de LeP e o gráfico principal refletem a cronologia que selecionou. Se escolheu a opção 1D, os LeP apresentados refletem as alterações do dia atual. Se escolheu 1M, mostram as do mês passado e assim sucessivamente. Para saber como calculamos a estimativa de lucros e perdas, toque ou clique em "i" por baixo do valor do portefólio.
• O valor do portefólio é apresentado na moeda que escolheu. Usamos a taxa de câmbio interbancária mais recente. Para ter uma visão pormenorizada, sugerimos que mantenha o seu portefólio na mesma moeda dos seus fundos e investimentos, sempre que possível.

Para saber mais sobre o cálculo do valor total do portefólio, toque ou clique em "i" por baixo do valor do portefólio.

• Investimentos: o valor estimado de todos os instrumentos que detém.
• Dinheiro: os fundos que detém em todas as contas multimoeda.
• Depósitos: todos os fundos que depositou na sua conta Lightyear.
• Recompensas: todos os bónus que recebeu da Lightyear.
• Levantamentos: todos os fundos que levantou da Lightyear.

Pode optar por ver um gráfico específico de "Lucros e perdas" através das definições. Este gráfico retira todos os depósitos, levantamentos e transferências da estimativa. Por isso, o que vê reflete apenas e só o desempenho dos investimentos, não os movimentos de capital associados à conta.

O método de cálculo predefinido na Lightyear é o Custo Médio Ponderado (WAC). Se preferir, pode trocar para o método FIFO (First In, First Out) nas definições da conta.

• Custo Médio Ponderado (WAC): o preço médio de compra é recalculado tendo em conta todas as operações de compra de uma posição. Este é o método predefinido.
• FIFO (First In, First Out): assume que as ações que comprou primeiro são as primeiras a serem vendidas. Ao pedir uma declaração de mais-valias, também pode optar entre o método FIFO e o custo médio ponderado como valor de aquisição.

• A secção Investimentos mostra o valor corrente de todas as posições que detém, na moeda que escolheu para o portefólio.
• Ao abrir o instrumento que detém, verá a secção LeP da sua posição
  • Valor atual: valor estimado do investimento com base no último preço de negociação conhecido (ou no preço de fecho após o encerramento do mercado).
  • Variação: uma estimativa do aumento ou diminuição do valor do investimento desde a abertura da posição.
  • Ações: a quantidade de ações que detém.
  • Preço médio de compra: calculado segundo o método escolhido (WAC ou FIFO). No método predefinido (WAC), consiste no preço médio de todas as operações de compra. O cálculo é reposto apenas quando uma posição é encerrada na totalmente e reaberta.

Ao emitir uma ordem de venda, verá os lucros ou perdas realizados no ecrã Atividade da respetiva ordem, no separador Transações. No dia da ordem de venda, é uma estimativa baseada na taxa de câmbio disponível mais próxima. Depois, é atualizada com a taxa de câmbio de fim de dia final no dia seguinte. Portanto, o número que vê irá ser o mesmo no declaração de mais-valias. Ou seja, damos-lhe uma estimativa imediata, que será corrigida com valores oficiais assim que as taxas estiverem fixadas. Se a moeda do instrumento e da conta for a mesma, nada se altera.

Os LeP de cada investimento podem ser apresentados na moeda do portefólio ou na moeda de negociação do instrumento. Pode alternar entre ambas diretamente na página do instrumento ou nos filtros do separador Portefólio. Se a moeda do portefólio for a mesma em que o instrumento é negociado, não verá a opção para selecionar outra moeda.

Sim. É possível mudar a moeda em que vê o seu portefólio nas definições do perfil. Isto só afeta a vista geral do portefólio, dando-lhe uma estimativa convertida do total das suas posições na moeda escolhida.

Lembramos apenas que a moeda do portefólio é uma preferência de visualização, e é sempre uma estimativa. Para obter dados exatos, sugerimos que escolha como moeda de visualização do portefólio aquela em que tem a maioria dos seus investimentos ou capital. Por ser somente uma preferência de visualização, mudar a moeda em que vê o portefólio não afeta as suas declarações fiscais, que serão produzidas utilizando a moeda base determinada pelo seu país de residência.

Os lucros e perdas do portefólio e o desempenho dos investimentos medem coisas diferentes, e a razão da diferença é, quase sempre, o câmbio. Se vir o seu portefólio com os movimentos de capital incluídos no cálculo, os LeP do portefólio mostram a diferença entre o valor atual do portefólio e o montante total que depositou (menos os levantamentos). Se investir em ativos numa moeda diferente da que depositou, os movimentos da taxa de câmbio afetal os LeP totais, mesmo se os investimentos em si valorizarem.

Por exemplo, depositou 1000 € e comprou ações dos EUA. As ações valorizaram 5 % em USD. Passado algum tempo, o USD desvaloriza em relação ao EUR e, quando convertido de volta para EUR, o seu portefólio vale menos do que o depósito original de 1000 €, apesar da valorização do investimento. Nesse caso, os seus investimentos valorizaram. Mas o que está a ver é o impacto do movimentos cambiais no valor do portefólio, na moeda de visualização. O mesmo acontece se tiver apenas capital na conta, mas optar por ver a app noutra moeda. Para ter uma visão pormenorizada, sugerimos que mantenha o seu portefólio na mesma moeda dos seus fundos e investimentos, sempre que possível.

Tenha em conta que o exemplo acima é meramente ilustrativo. Cada portefólio é diferente, e os motivos da variação das estimativas de LeP podem não ser os mesmos. Lembramos que os números apresentados na aplicação são apenas estimativas, que podem flutuar com as variações cambiais e do valor dos investimentos. Se tem dúvidas ou prefere ver a estimativa do seu portefólio de outra forma, pode sempre calcular o rendimento no método mais conveniente para si.

Sim, pode excluir os depósitos e os levantamentos. Para isso, clique ou toque no ícone da roda dentada/Definições do gráfico por baixo do gráfico principal e selecione o tipo de gráfico.

Consulte também Preços de instrumentos