A moeda do portefólio é a moeda usada para apresentar o valor total estimado de tudo o que detém em toda a conta. É uma definição de visualização e não afeta a forma como o dinheiro ou os instrumentos são mantidos, nem a moeda que detém de facto.
É diferente da moeda da conta, que é EUR e não pode ser alterada – saiba mais abaixo.
Como alterar a moeda do portefólio?
Aceda a Perfil → três pontos junto à conta → Moeda. Pode alternar entre EUR, GBP e USD. Pode definir uma moeda do portefólio diferente para cada conta.
Como funciona a moeda do portefólio
Quando escolhe uma moeda do portefólio, a Lightyear mostra um valor total estimado na moeda escolhida, com base na taxa de câmbio interbancária mais recente. O dinheiro e os instrumentos permanecem exatamente onde estão, nas respetivas moedas.
O que afeta
- O valor total estimado do portefólio
- A rentabilidade estimada total (PnL)
- O saldo total estimado em dinheiro e o total dos investimentos que detém
O que não é afetado:
- Os instrumentos individuais são sempre apresentados na moeda em que são negociados.
- Os saldos em dinheiro mantêm-se nas moedas em que os detém.
- Alterar a moeda do portefólio nunca provoca uma conversão real.
- A moeda da conta continua a ser EUR.
- Os montantes dos Planos e os extratos são sempre apresentados na moeda da conta (EUR).
Moeda do portefólio e moeda da conta
A moeda da sua conta Lightyear é EUR. Por isso, os montantes dos Planos e os extratos são apresentados em EUR, mesmo quando investe noutras moedas. Ver um montante em EUR não significa que tenha ocorrido uma conversão. Os investimentos e o dinheiro mantêm-se nas moedas originais.
Por exemplo, a moeda do portefólio é EUR e investe num ETF em EUR através de um Plano. O Plano apresenta o montante em HUF, mas continua a comprar com EUR e a deter um ETF em EUR.
A moeda do portefólio afeta a apresentação da rentabilidade
A moeda do portefólio pode diferir das moedas dos seus investimentos ou saldos em dinheiro. Nesse caso, as flutuações cambiais afetam a rentabilidade apresentada. Por exemplo, pode ter ações ou dinheiro em USD e usar EUR como moeda do portefólio. Uma alteração na taxa de câmbio EUR/USD altera então o PnL apresentado. Para uma visão mais precisa do desempenho estimado, recomendamos a visualização na moeda das suas participações.
Leia também: Lucros e perdas (PnL).
Consulte também Como funciona a minha conta multimoeda? e Lucros e perdas (PnL)